بایننس با تأیید کامل FSRA در ابوظبی، تاریخ‌ساز شد

Binance است شدن طبق آخرین گزارش، اولین پلتفرم دارایی دیجیتال است که مجموعه کاملی از مجوزها را از سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی ابوظبی در بازار جهانی دریافت کرده است. اطلاعیه مطبوعاتیاین بدان معناست که بایننس اکنون مجاز است پلتفرم جهانی خود را تحت یک چارچوب نظارتی کامل اداره کند. این نهاد اکنون می‌تواند خدمات صرافی، تسویه حساب، نگهداری و کارگزاری-فروشندگی را از طریق نهادهای دارای مجوز در ابوظبی انجام دهد.

این تأیید، بایننس را تحت یکی از قوی‌ترین سیستم‌های نظارتی مورد استفاده در امور مالی جهانی قرار می‌دهد. چارچوب FSRA به خاطر قوانین سختگیرانه مربوط به حضانت، تسویه حساب، معاملات، کنترل ریسک و گزارشگری مالی شناخته شده است. این استانداردها هم در بازارهای سنتی و هم در بازارهای دارایی‌های مجازی اعمال می‌شود. ساختار جدید بایننس نشان می‌دهد که این شرکت ترجیح می‌دهد با نظارت بالاتر به جای نظارت حداقلی فعالیت کند.

این مجوزها در زمانی صادر می‌شوند که ابوظبی در حال ایجاد یک محیط قانونمند برای دارایی‌های دیجیتال بوده و شرکت‌هایی مانند eToro و M2 را به خود جذب کرده است. 

تأییدیه FSRA چه کارهایی را به بایننس اجازه می‌دهد؟

مجوزهای FSRA به بایننس اجازه می‌دهد پلتفرم جهانی خود را از طریق سه نهاد تحت نظارت در بازار جهانی ابوظبی اداره کند. هر نهاد دارای مجموعه مجوزهای متفاوتی است.

قبل از پرداختن به جزئیات این نهادها، درک نحوه عملکرد بازارهای مالی تحت ADGM مفید است. این مدل مشابه ساختارهایی است که در مراکز مالی بزرگ مانند لندن و سنگاپور دیده می‌شود. اپراتورهای بورس، اتاق‌های پایاپای و کارگزاران-معامله‌گران باید از هم جدا باشند. هر کدام باید قوانین سرمایه، استانداردهای عملیاتی و الزامات گزارش‌دهی خود را رعایت کنند.

این تفکیک از تضاد منافع جلوگیری می‌کند و سیستم‌ها را ایمن‌تر نگه می‌دارد. همچنین به حسابرسان دید روشنی نسبت به هر بخش از بازار می‌دهد.

سه نهاد دارای مجوز عبارتند از:

۱. شرکت خدمات نست (به زودی شرکت نست اکسچنج لیمیتد)

به عنوان یک بورس سرمایه‌گذاری شناخته‌شده (RIE) تأیید شده است
این نهاد می‌تواند یک مرکز معاملاتی چندجانبه را اداره کند. این نهاد تمام فعالیت‌های درون بورسی را مدیریت می‌کند.
توابع اصلی:

• بازارهای نقطه
• بازارهای مشتقات
• مدیریت آیین‌نامه
• سیستم‌های نظارت بر بازار
• تطبیق عملیات موتور

یک مرکز معاملاتی چندجانبه، پلتفرمی است که در آن چندین خریدار و فروشنده ابزارهای مالی را معامله می‌کنند. این پلتفرم از قوانین سختگیرانه‌ای در مورد شفافیت و گزارش‌دهی پیروی می‌کند. در بازارهای سنتی، پلتفرم‌هایی مانند Chi-X و Turquoise در اروپا از تنظیمات مشابهی استفاده می‌کنند.

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

۲. شرکت سهامی خاص Nest Clearing and Custody

به عنوان یک موسسه تسویه حساب معتبر (RCH) تأیید شده است
این نهاد مسئول تسویه و پایاپای است. همچنین خدمات امانتداری و سپرده‌گذاری سپرده‌های سپرده‌پذیر (CSD) را ارائه می‌دهد.

توابع اصلی:

• تسویه روزانه معاملات
• بررسی ریسک برای موقعیت‌های باز
• مسیرهای ممیزی
• ذخیره‌سازی جداگانه دارایی‌های دیجیتال
• تطبیق و گزارش‌دهی

اتاق‌های پایاپای ریسک طرف مقابل را کاهش می‌دهند. آن‌ها بین خریداران و فروشندگان قرار می‌گیرند تا از تسویه صحیح معاملات اطمینان حاصل کنند. آن‌ها همچنین میزان ریسک را رصد می‌کنند و اطمینان حاصل می‌کنند که انتقال دارایی‌ها به موقع انجام می‌شود.

۳. شرکت BCI Limited (به زودی Nest Trading Limited)

به عنوان کارگزار-معامله‌گر تأیید شد.
این نهاد، فعالیت‌های خارج از بورس را مدیریت می‌کند.

خدمات آن شامل موارد زیر است:

• معاملات فرابورس
• خدمات تبدیل
• مجوزهای مدیریت دارایی
• حضانت ترتیب داده شده
• خدمات پولی

این ساختار، منعکس کننده‌ی ساختار سنتی کارگزار-معامله‌گران در سراسر جهان است. بسیاری از مشتریان نهادی، میزهای OTC را ترجیح می‌دهند زیرا این میزها امکان معاملات بزرگ را بدون تأثیر بر قیمت‌ها در دفاتر سفارش عمومی فراهم می‌کنند.

چرا این مجوز برای بایننس مهم است؟

تصویب FSRA یک لایه نظارتی شناخته شده بین المللی برای عملیات جهانی بایننس ایجاد می‌کند. این امر نحوه ساختار و نظارت بر این صرافی را تغییر می‌دهد.

ریچارد تنگ، مدیرعامل بایننس، خاطرنشان کرد که استانداردهای FSRA از قوی‌ترین استانداردهای جهان هستند. این استانداردها شامل قوانینی مربوط به موارد زیر است:

• حکومت
• امنیت سایبری
• ممیزی
• مدیریت درگیری
• انعطاف پذیری عملیاتی
• تفکیک دارایی
• حمایت از مصرف کننده

پذیرش این سیستم توسط بایننس، به قانون‌گذاران و کاربران دید روشنی از نحوه مدیریت وجوه، فعالیت بازار و کنترل ریسک توسط پلتفرم می‌دهد. این امر به کاهش نگرانی‌ها در مورد شفافیت، مدیریت نقدینگی و استقلال عملیاتی بین بخش‌ها کمک می‌کند.

همچنین در زمانی که نهادهای نظارتی جهانی نظارت بر پلتفرم‌های دارایی دیجیتال را افزایش داده‌اند، این امر به بایننس یک مبنای سازگار می‌دهد. چارچوب ADGM به خاطر قوانین فنی دقیقی که در مورد حضانت، تسویه حساب و معاملات اعمال می‌شود، شناخته شده است. این ساختار برای جذب موسساتی که به زیرساخت‌های قوی نیاز دارند، استفاده می‌شود.

برای مثال، وقتی متولیان سنتی مانند Fidelity Digital Assets یا بانک‌هایی مانند Standard Chartered خدمات دارایی‌های دیجیتال را اداره می‌کنند، تحت مدل‌های مشابهی کار می‌کنند که حضانت، معامله و تسویه را از هم جدا می‌کند. ساختار جدید Binance با این استانداردها همسو است.

نحوه عملکرد بایننس تحت چارچوب ADGM

بایننس قصد دارد عملیات نظارتی خود را از ۵ ژانویه ۲۰۲۶ آغاز کند. پس از راه‌اندازی، این پلتفرم خدمات معاملات ارزی، تسویه حساب، نگهداری و فرابورس را تحت نظارت FSRA ارائه خواهد داد.

این به این معنی نیست که بایننس تمام عملیات خود را به ابوظبی منتقل خواهد کرد. در عوض، ADGM به عنوان یک مرکز تنظیم‌شده برای پلتفرم جهانی خود عمل خواهد کرد. این مدل در صنایع دیگر نیز استفاده می‌شود. به عنوان مثال، چندین بانک جهانی، مشتقات را از طریق مراکزی مانند لندن یا فرانکفورت تسویه می‌کنند، حتی اگر مشتریان آنها در سراسر جهان باشند. یک مرکز تنظیم مقررات واحد به ایجاد قوانین منسجم کمک می‌کند.

بایننس از سیستم‌های ADGM برای موارد زیر پیروی خواهد کرد:

• گزارش تجارت
• ممیزی‌های حضانت
• فرآیندهای تسویه حساب
• محافظت از کاربر
• سرمایه مورد نیاز
• دفاع در برابر امنیت سایبری
• رویه‌های مدیریت ریسک

مشتریان نهادی اغلب به مدرکی نیاز دارند که نشان دهد پلتفرم‌ها از کنترل‌های داخلی سختگیرانه‌ای پیروی می‌کنند. این شامل شواهدی از حسابرسی‌های داخلی، تفکیک دارایی‌ها و گزارش‌های مالی شفاف می‌شود. تأییدیه‌های ADGM بایننس برای برآوردن این نیازها طراحی شده‌اند.

استراتژی ابوظبی برای تنظیم مقررات دارایی‌های دیجیتال

ابوظبی یک محیط نظارتی با هدف جذب شرکت‌های دارایی دیجیتال ایجاد کرده است. FSRA اوایل امسال تغییراتی را برای کاهش زمان تأیید توکن‌ها و افزایش حمایت از بازیگران نهادی اعمال کرد.

این تنظیمات شامل موارد زیر بود:

• چرخه‌های بررسی سریع‌تر
• سیستم‌های طبقه‌بندی واضح‌تر
• الزامات سرمایه برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی
• ساختارهای هزینه به‌روز شده

این رویکرد مشابه رویکرد تنظیم‌کنندگان در مناطقی است که دارایی‌های دیجیتال پذیرش نهادی بالایی دارند، از جمله سنگاپور و هنگ کنگ.

ADGM پیش از این شرکت‌هایی مانند eToro و M2 را جذب کرده است. این شرکت‌ها به عنوان کارگزار اوراق بهادار، مشتقات و دارایی‌های دیجیتال تحت ساختارهای مجوز شفاف فعالیت می‌کنند. حضور آنها نشان می‌دهد که این منطقه به محیطی قابل پیش‌بینی برای پلتفرم‌هایی که به دنبال چارچوب‌های قانونی هستند، تبدیل شده است.

این برای کاربران بایننس و صنعت چه معنایی دارد؟

فعالیت تحت ADGM تضمین می‌کند که کاربران بایننس شاهد استانداردهای نظارتی بالاتری باشند. این استانداردها ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• ممیزی های منظم
• تفکیک دقیق دارایی‌ها
• افشاگری‌های واضح‌تر
• کنترل‌های حضانت پایدار
• سیستم‌های ریسک تحت نظارت

کاربران ممکن است محیطی قابل پیش‌بینی‌تر را مشاهده کنند که شبیه استانداردهای مورد استفاده در موسسات مالی بزرگ است.

مجوز FSRA نمونه‌ای از چگونگی همکاری تنظیم‌کنندگان و صرافی‌ها برای توسعه نظارت ساختاریافته در حوزه‌هایی مانند حضانت و تسویه حساب است.

چگونه سایر اقدامات اخیر بایننس با این پیشرفت نظارتی مطابقت دارد

بایننس همچنین محصولات جدیدی را با هدف گروه‌های مختلف کاربری معرفی کرده است. برخی از نمونه‌های اخیر عبارتند از:

بایننس جونیور

بایننس جونیور یک سیستم حساب فرعی برای والدین و فرزندان است.
امتیاز کلیدی:

• مستقیماً به حساب بایننس والدین متصل است
• طراحی شده برای سنین ۶ تا ۱۷ سال
• پس‌انداز متمرکز
• بدون دسترسی به معاملات
• رضایت والدین برای همه اقدامات لازم است

این اپلیکیشن از برنامه‌ی Junior Flexible Simple Earn بایننس استفاده می‌کند. وجوه در یک محیط کنترل‌شده سود ایجاد می‌کنند. این شبیه حساب‌های پس‌انداز کودکان سنتی، مانند حساب‌هایی است که توسط بانک‌های بزرگ ارائه می‌شوند.

پرستیژ بایننس

پرستیژ بایننس یک برنامه مشتری خصوصی برای کاربرانی است که دارایی‌های دیجیتال زیادی دارند. این برنامه، خدمات بانکداری خصوصی مورد استفاده دفاتر خانوادگی و مدیران ثروت را منعکس می‌کند.
شش رکن اصلی:

1. پذیرش سفارشی
2. دسترسی به فیات
3. محصولات ساختار یافته
4. تامین مالی سرمایه
5. راه حل های حضانت
6. بینش‌ها و گزارش‌ها

محصولات ساختاریافته در بازارهای دارایی‌های دیجیتال رایج شده‌اند. برای مثال، جی‌پی‌مورگان اخیراً برای اوراق قرضه با قابلیت بازخرید خودکار مرتبط با ... درخواست داده است. بیت کوین ETF. مشتریان ثروتمند اغلب از این ابزارها برای پوشش ریسک یا اندازه‌گیری ریسک استفاده می‌کنند.

نتیجه

بایننس مجموعه‌ای کامل از مجوزهای FSRA را در ابوظبی به دست آورده است و این اولین پلتفرم دارایی دیجیتال است که به این سطح از مجوز نظارتی رسیده است. این سه نهاد دارای مجوز، عملیات صرافی، سیستم‌های تسویه و نگهداری و فعالیت دلال-معامله‌گر را پوشش می‌دهند. این ساختار، نظارتی مشابه آنچه در بازارهای مالی سنتی اصلی استفاده می‌شود، ارائه می‌دهد.

این تاییدیه، چارچوب عملیاتی بایننس را تقویت کرده و آن را با استانداردهای نهادی همسو می‌کند. همچنین از تلاش ابوظبی برای ایجاد یک محیط تحت نظارت برای دارایی‌های دیجیتال پشتیبانی می‌کند.

منابع

1. مطلب مطبوعاتیبایننس اولین صرافی ارز دیجیتال شد که مجوز جهانی تحت چارچوب ADGM را دریافت می‌کند و استاندارد جدیدی را در تنظیم دارایی‌های دیجیتال تعیین می‌کند.

2. پلتفرم بایننس پرستیژدرباره بایننس پرستیژ

3. گزارش از کوین‌دسکبایننس سرویس سفارشی برای سرمایه‌گذاران کریپتو با دارایی خالص بسیار بالا معرفی می‌کند

4. پشتیبانی بایننساطلاعیه در مورد راه‌اندازی Binance Junior.

5. بایننس روی ایکساطلاعیه (۲ دسامبر)