بایننس با برنامه جدید پرستیژ، به ارائه خدمات به سبک بانک‌های خصوصی روی می‌آورد

Binance سرویس جدیدی برای خدمات دربانی راه‌اندازی کرده است به نام پرستیژ بایننس، یک برنامه مشتری خصوصی که برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده است که حدود ۱۰ میلیون دلار یا بیشتر دارایی دیجیتال را مدیریت می‌کنند. این سرویس به مشتریان ثروتمند دسترسی مستقیم به تیم‌های پشتیبانی ارشد، راهنمایی سبد سهام و ابزارهایی می‌دهد که بانکداری خصوصی را در امور مالی سنتی منعکس می‌کنند.

بایننس پرستیژ چیست؟

بایننس پرستیژ یک سطح خدمات انحصاری برای مشتریان با دارایی خالص بسیار بالا است. این سطح با ایجاد یک مدل پشتیبانی مستقیم و عملی که شبیه بانکداری خصوصی است، ساختار VIP موجود بایننس را گسترش می‌دهد.

این سرویس برای موارد زیر طراحی شده است:

• دفاتر خانوادگی که پرتفوی‌های چند دارایی را مدیریت می‌کنند
• مدیران ثروت که بر حساب‌های پیچیده مشتریان نظارت دارند
• صندوق‌های خصوصی که به سیستم‌های درجه‌بندی نهادی نیاز دارند
• افراد با دارایی خالص بالا و دارایی‌های کریپتوی بزرگ
• معامله‌گرانی که با نیازهای نقدینگی بالا فعالیت می‌کنند

پرستیژ حداقل موجودی ثابتی را الزامی نمی‌کند، اما بایننس انتظار دارد که اکثر کاربران حدود ده میلیون دلار دارایی دیجیتال را مدیریت کنند.

چرا بایننس پرستیژ را راه‌اندازی کرد؟

تقاضای فزاینده از سوی مشتریان ثروتمند، موسسات مالی بزرگ را وادار کرده است تا مدل‌های سنتی بانک‌های خصوصی را برای دارایی‌های دیجیتال تطبیق دهند. بایننس می‌گوید که همین تغییر را در حوزه ارزهای دیجیتال نیز مشاهده می‌کند.

کاترین چن، رئیس بخش VIP و سازمانی بایننس، توضیح داد که مشتریان ثروتمند همان سطح از راهنمایی را که در امور مالی سنتی دریافت می‌کنند، می‌خواهند. این مشتریان اغلب با فرآیندهای پیچیده‌ی ورود به سیستم، راه‌حل‌های پراکنده‌ی نگهداری و ابزارهای دیجیتال ناآشنا مواجه هستند. بایننس پرستیژ قصد دارد این چالش‌ها را ساده‌سازی کند.

مدیران ثروت در سراسر جهان نیز در حال تنظیم خود هستند. یک نظرسنجی اخیر Avaloq نشان داد که بیش از نیمی از متخصصان مدیریت ثروت اکنون دارایی‌های دیجیتال را برای تعامل با مشتری ضروری می‌دانند. این افزایش قابل توجهی نسبت به ۴۴ درصد در سال قبل است.

بازارهای آسیا و خاورمیانه علاقه‌ی ویژه‌ای نشان می‌دهند. خانواده‌های ثروتمند و صندوق‌های خصوصی در سنگاپور، هنگ کنگ و منطقه خلیج فارس، اغلب با استفاده از محصولات ساختاریافته و پرتفوی‌های مدیریت‌شده، سرمایه‌گذاری خود در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال را افزایش می‌دهند.

بایننس پرستیژ چه مشکلاتی را حل می‌کند؟

سرمایه‌گذاران فوق‌العاده ثروتمندی که وارد حوزه کریپتو می‌شوند، اغلب با چالش‌هایی روبرو می‌شوند که سرمایه‌گذاران کوچک‌تر با آن مواجه نمی‌شوند. پرستیژ تلاش می‌کند تا از طریق یک رویکرد متمرکز و مدیریت‌شده، به این مسائل رسیدگی کند.

نقاط درد رایج عبارتند از:

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

• نگهداری چند پلتفرمی
• نقدینگی تکه تکه شده
• استانداردهای گزارش‌دهی متناقض
• گردش‌های کاری دشوار برای پذیرش در سازمان
• فقدان حمایت نهادی
• توکنومیکس و طبقه‌بندی دارایی‌های ناآشنا
• نیاز به گزینه‌های سرمایه‌گذاری ساختاریافته
• ملاحظات پیچیده در مورد ارث یا برنامه‌ریزی املاک

بایننس اعلام کرده است که در حال بررسی چگونگی اضافه شدن برنامه‌ریزی ارث در آینده است، که نشان‌دهنده نیازی است که بانک‌های خصوصی سنتی در حال حاضر به آن می‌پردازند.

آیا بایننس پرستیژ در سراسر جهان موجود است؟

هنوز نه. Binance Wealth، که در رده پایین‌تری از Prestige قرار دارد، در آسیا و آمریکای لاتین فعال است اما در چندین حوزه قضایی از جمله ایالات متحده در دسترس نیست. Binance جزئیات کاملی در مورد دسترسی جغرافیایی Prestige ارائه نکرده است، اما این صرافی معمولاً از حوزه‌های قضایی با محدودیت‌های نظارتی دوری می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی بایننس پرستیژ

پرستیژ شش رکن اصلی خدمات را ارائه می‌دهد که برای پشتیبانی از کل چرخه عمر مشتری طراحی شده‌اند. هر رکن به جای ادعاهای تبلیغاتی، بر نیازهای عملکردی تمرکز دارد.

۱. آن‌بوردینگ سفارشی

سرمایه‌گذاران با دارایی خالص بالا اغلب با تأیید چند مرحله‌ای و چالش‌های عملیاتی مواجه هستند. پرستیژ کارکنان اختصاصی را برای راهنمایی مشتریان در مراحل تنظیم حساب، بررسی‌های انطباق و ترتیبات نگهداری دارایی اختصاص می‌دهد.

۲. دسترسی فیات

مشتریان می‌توانند با استفاده از کانال‌های نهادی بین دارایی‌های فیات و دیجیتال جابه‌جا شوند. این امر برای دفاتر خانوادگی که پرتفوی‌های مختلط را مدیریت می‌کنند و باید الزامات گزارش‌دهی و نقدینگی را برآورده کنند، ضروری است.

۳. محصولات ساختاریافته

پرستیژ دسترسی به محصولات سرمایه‌گذاری ساختاریافته‌ای را ارائه می‌دهد که منعکس‌کننده راه‌حل‌های موجود در بانک‌های خصوصی هستند. این محصولات ممکن است شامل استراتژی‌های مرتبط با بازده، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مرجع یا محصولات مرتبط با عملکرد بازار باشند.

یک مثال واقعی اخیر، درخواست جی‌پی‌مورگان برای صدور اوراق قرضه با قابلیت بازخرید خودکار مرتبط با ETF بیت‌کوین بلک‌راک است، نوعی محصول ساختاریافته که اغلب توسط سرمایه‌گذاران ثروتمند استفاده می‌شود.

۴. تأمین مالی سرمایه

مشتریان می‌توانند با استفاده از دارایی‌های دیجیتال به گزینه‌های تأمین مالی امن دسترسی داشته باشند. این امکانات از مدیریت نقدینگی، پوشش ریسک و نیازهای عملیاتی برای دفاتر خانوادگی و صندوق‌های خصوصی پشتیبانی می‌کند.

۱. راهکارهای نگهداری

پرستیژ از خدمات نگهداری در سطح نهادی پشتیبانی می‌کند. این شامل حساب‌های جداگانه، کنترل‌های حسابرسی‌شده و شیوه‌های نظارتی الهام‌گرفته از متولیان بزرگی مانند Fidelity Digital Assets می‌شود.

۶. بینش‌ها و گزارش‌ها

پرستیژ ابزارهای گزارش‌دهی دقیقی را برای تیم‌های انطباق، حسابرسان و مدیران پرتفوی ارائه می‌دهد. این ابزارها به مطابقت با استانداردهای مورد انتظار در محیط‌های بانکداری خصوصی کمک می‌کنند.

بایننس پرستیژ (Binance Prestige) در مقایسه با سرویس‌های فعلی بایننس چگونه است؟

بایننس پرستیژ (Binance Prestige) از بالا ساخته شده است بایننس ثروت، سرویسی که سال گذشته برای افراد با دارایی خالص بالا و مشاوران مالی راه‌اندازی شد.

تمرکز Binance Wealth بر موارد زیر است:

• پیشنهادهای استراتژی
• پیشنهادات نمونه کارها
• پشتیبانی از گردش کار چند دارایی

مشتریان هنوز هم خودشان تصمیم می‌گیرند. این مدل، ساختارهای مشاوره‌ای رایج در امور مالی سنتی را منعکس می‌کند.

در مقابل، پرستیژ مشتریانی با نیازهای پیچیده‌تر را هدف قرار می‌دهد. این شرکت یک مدل ارتباط شخصی‌تر و مستقیم‌تر، از جمله راهنمایی‌های عملی و به سبک دربان، ارائه می‌دهد.

بایننس همچنین حساب‌های VIP Holder را با چهار سطح بر اساس فعالیت معاملاتی و دارایی‌های BNB اداره می‌کند. پرستیژ جایگزین این سطوح نمی‌شود. در عوض، با افزودن یک لایه خدمات شخصی‌تر و سازمانی‌تر، بالاترین سطح را گسترش می‌دهد.

بایننس پرستیژ در مقایسه با رقبا چگونه است؟

چندین پلتفرم در حال حاضر خدماتی را برای موسسات یا سرمایه‌گذاران ثروتمند ارائه می‌دهند. بایننس در حال ورود به یک حوزه رقابتی است که شامل موارد زیر می‌شود:

• موسسه کوین بیسکه ابزارهای نگهداری، معامله و انطباق را فراهم می‌کند.
• موسسه کراکن، که به خاطر خدمات OTC و ویژگی‌های انطباق خود شناخته شده است.
• دارایی های دیجیتال وفاداری، زیرمجموعه‌ای از Fidelity Investments، که خدمات نگهداری حسابرسی‌شده و معاملات یکپارچه را برای مشتریان حرفه‌ای ارائه می‌دهد.

مدیران ثروت سنتی نیز محصولات مرتبط با ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند. مورگان استنلی و جی‌پی‌مورگان در حال حاضر دسترسی به ETFهای بیت‌کوین و سایر محصولات مرتبط با ارزهای دیجیتال را برای مشتریان ثروتمند فراهم می‌کنند. درخواست اخیر جی‌پی‌مورگان برای اوراق بهادار با قابلیت بازخرید خودکار مرتبط با ETF بیت‌کوین بلک‌راک، نشان‌دهنده علاقه مداوم به سرمایه‌گذاری ساختاریافته در ارزهای دیجیتال است.

چرا سرمایه‌گذاران ثروتمند در آسیا و خاورمیانه اهمیت دارند؟

دفاتر خانوادگی در سنگاپور، هنگ کنگ و خاورمیانه بخش عمده‌ای از تقاضای جهانی برای خدمات رمزنگاری نهادی را هدایت می‌کنند. عوامل متعددی در این روند نقش دارند:

• گسترش مقررات دارایی‌های دیجیتال
• سیاست‌های مالیاتی که تشکیل صندوق‌ها را تشویق می‌کنند
• دسترسی به مراکز رمزنگاری منطقه‌ای
• افزایش علاقه به توکنیزاسیون و استیکینگ
• تقاضا برای محصولات ساختاریافته مرتبط با دارایی‌های رمزنگاری‌شده

گزارش‌های اخیر از این تغییر حمایت می‌کنند. رویترز اظهار داشت: بسیاری از دفاتر خانوادگی در آسیا اکنون قصد دارند حدود ۵ درصد از پرتفوی خود را به دارایی‌های دیجیتال اختصاص دهند. برخی از صندوق‌ها نیز بازده قابل توجهی داشته‌اند. به عنوان مثال، یک صندوق سهام کریپتویی که در سنگاپور راه‌اندازی شد، طی دو سال ۳۷۵ درصد بازده داشت و بیش از صد میلیون دلار برای یک وسیله نقلیه جدید جمع‌آوری کرد.

سنگاپور و هنگ کنگ نیز برای جذب شرکت‌های دارایی دیجیتال در رقابت هستند. طبق مطالعه‌ای که توسط پروتکل ApeX انجام شده است، سنگاپور در زمینه ثبت اختراعات بلاکچین، مشاغل مربوط به ارزهای دیجیتال و تعداد صرافی‌ها پیشرو است. هنگ کنگ اخیراً چارچوب دارایی‌های مجازی خود را برای پشتیبانی از صدور مجوز استیبل کوین، اوراق قرضه توکنیزه شده و توکنیزه کردن گسترده‌تر دارایی‌های دنیای واقعی از طریق چارچوب LEAP خود گسترش داده است.

نتیجه

بایننس پرستیژ یک سرویس رمزنگاری به سبک دربان برای دفاتر خانوادگی، مدیران ثروت، صندوق‌های خصوصی و افرادی است که سبدهای بزرگ دارایی دیجیتال را مدیریت می‌کنند. این سرویس پشتیبانی شخصی، محصولات ساختاریافته، دسترسی به فیات، ابزارهای نگهداری و گزارش‌های دقیقی را ارائه می‌دهد که با انتظارات موجود در بانکداری خصوصی مطابقت دارد.

این سرویس نشان‌دهنده تقاضای رو به رشد سرمایه‌گذاران ثروتمندی است که هنگام ورود به بازارهای کریپتو، به دنبال راهکارهای سازمانی هستند. همچنین، بایننس را در موقعیت رقابت با متولیان و مؤسسات مالی بزرگی قرار می‌دهد که اکنون خدمات دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهند. 

منابع

1. پلتفرم بایننس پرستیژدرباره بایننس پرستیژ

2. گزارش از کوین‌دسک: بایننس سرویس سفارشی برای سرمایه‌گذاران کریپتو با دارایی خالص بسیار بالا معرفی می‌کند

3. گزارش از کوین تلگراف: سنگاپور و هنگ کنگ در میان غول‌های بلاکچین برجسته هستند

4. گزارش از رویترز: سرمایه‌گذاران ثروتمند آسیایی به دنبال سرمایه‌گذاری بیشتر در حوزه ارزهای دیجیتال هستند