چین‌لینک برای ساده‌سازی گردش کار صندوق‌های توکنیزه شده، پیام‌رسان سوئیفت را ادغام می‌کند

chainlink است توسعه یک راهکار فنی که به موسسات مالی امکان می‌دهد تا گردش کار صندوق‌های توکنیزه شده را مستقیماً با استفاده از پیام‌رسانی سوئیفت مدیریت کنند. محیط زمان اجرای چین‌لینک (CRE)این رویکرد به بانک‌ها و موسسات اجازه می‌دهد تا از طریق زیرساخت‌های موجود سوئیفت با شبکه‌های بلاکچین تعامل داشته باشند و نیاز به جایگزینی سیستم‌های هویتی، پروتکل‌های مدیریت کلید یا فرآیندهای داخلی را از بین ببرند.

این توسعه بر اساس کار قبلی با سوئیفت و UBS در پروژه گاردینِ نهاد پولی سنگاپور در سال ۲۰۲۴ انجام شده است، جایی که اشتراک‌ها و بازخریدهای صندوق‌های توکنیزه شده با موفقیت با استفاده از پیام‌های ISO 20022 فعال شدند. ادغام جدید CRE این قابلیت را گسترش می‌دهد و امکان فعال‌سازی‌های درون زنجیره‌ای عمومی‌تر و مقیاس‌پذیرتر از پیام‌های سوئیفت را فراهم می‌کند.

نحوه‌ی ادغام چین‌لینک و سوئیفت

این ادغام سه عنصر کلیدی را با هم ترکیب می‌کند:

• پیام رسانی سوئیفت: پیام‌های ISO 20022 برای اعلام اشتراک صندوق، بازخرید و سایر اقدامات شرکتی استفاده می‌شوند.
• محیط زمان اجرای چین لینک (CRE): پیام‌های ورودی سوئیفت را اعتبارسنجی می‌کند و رویدادهای مربوط به قرارداد هوشمند درون‌زنجیره‌ای را فعال می‌کند.
• عامل انتقال دیجیتال چین‌لینک (DTA): گردش‌های کاری صندوق توکنیزه شده را به صورت درون زنجیره‌ای اجرا می‌کند و از دقت و ثبات آن اطمینان حاصل می‌کند.

در عمل، موسسات مالی می‌توانند پیام‌های استاندارد سوئیفت را از طریق CRE ارسال کنند که سپس اقدامات خودکار را در یک قرارداد هوشمند آغاز می‌کند. این امر نیاز به تطبیق دستی را از بین می‌برد، اصطکاک عملیاتی را کاهش می‌دهد و خودکارسازی انطباق را بهبود می‌بخشد.

یک طرح آزمایشی با UBS Tokenize نشان داد که می‌توان با استفاده از این روش، اشتراک‌ها و بازخریدهای صندوق را پردازش کرد و تسویه حساب‌های نقدی خارج از زنجیره از طریق زیرساخت Swift یکپارچه می‌شوند. موسسات نیازی به اصلاح سیستم‌های موجود ندارند و یک مدل plug-and-play را برای آزمایش صندوق‌های توکنیزه شده فراهم می‌کنند.

مقیاس‌پذیری عملیات صندوق‌های توکنیزه شده

لایه انتزاعی CRE به موسسات این امکان را می‌دهد که رویدادهای درون زنجیره‌ای را بدون ادغام مستقیم با بلاکچین راه‌اندازی کنند و در را برای پذیرش گسترده‌تر در صنعت صندوق‌های جهانی با ارزش بیش از ۱۰۰ تریلیون دلار باز کنند. مزایای کلیدی عبارتند از:

• کاهش حجم کار عملیاتی و تطبیق اسناد.
• انطباق خودکار و گزارش‌دهی.
• شفافیت و قابلیت ردیابی بیشتر برای تراکنش‌های صندوق.
• پردازش سریع‌تر از طریق زیرساخت قرارداد هوشمند قابل برنامه‌ریزی.

سرگئی نظروف، یکی از بنیانگذاران چین‌لینک، گفت: «من از این نوآوری برجسته که با بهره‌گیری از استانداردهای سوئیفت و طراحی دارایی‌های توکنیزه شده UBS به آن دست یافته‌ایم، بسیار هیجان‌زده‌ام، زیرا نشان می‌دهیم که چگونه استفاده از قراردادهای هوشمند و استانداردهای فنی جدید می‌تواند به نمایندگان انتقال و سایر نهادها امکان دهد تا گردش‌های کاری دارایی‌های توکنیزه شده را به صورت درون زنجیره‌ای مدیریت کنند.»

بانک UBS از این مدل برای بررسی استراتژی‌های جدید چرخه عمر محصول، از جمله مدیریت اشتراک و بازخریدها، استفاده کرده است.

پیامدهایی برای صنعت صندوق‌های سرمایه‌گذاری

مدیریت صندوق‌های توکنیزه شده به کانون توجه موسسات مالی تبدیل شده است که به دنبال تسویه حساب‌های سریع‌تر، ریسک عملیاتی کمتر و انعطاف‌پذیری بیشتر در بازار هستند. چین‌لینک با ادغام پیام‌رسانی سوئیفت با گردش‌های کاری بلاکچین، مسیری را برای مدیریت عملیات صندوق‌های توکنیزه شده از سیستم‌های قدیمی به موسسات ارائه می‌دهد.

 

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

با استفاده از قراردادهای هوشمند و CRE، شرکت‌ها می‌توانند فرآیندهای اشتراک و بازخرید صندوق را خودکار کنند و در عین حال شفافیت و قابلیت ردیابی را حفظ کنند. این رویکرد همچنین به بانک‌ها اجازه می‌دهد چرخه عمر محصولات جدید و روش‌های توزیع را بدون ایجاد اختلال در زیرساخت‌های موجود بررسی کنند. برای صنعتی که تحت فشار نوسازی عملیات و کاهش هزینه‌ها است، این می‌تواند به یک عامل کلیدی برای پذیرش گسترده‌تر صندوق‌های توکنیزه شده تبدیل شود.

بررسی اجمالی دفتر کل بلاکچین سوئیفت

در کنار ادغام CRE، سوئیفت ... اعلام کرد قصد دارد یک دفتر کل مشترک مبتنی بر بلاکچین برای گسترش امور مالی دیجیتال در بیش از ۲۰۰ کشور ایجاد کند. این دفتر کل برای پرداخت‌های فرامرزی آنی و ۲۴ ساعته طراحی شده است و امکان انتقال ارزش توکنیزه شده و تنظیم‌شده را در اکوسیستم‌های دیجیتال فراهم می‌کند.

ویژگی های کلیدی عبارتند از:

• اعتبارسنجی تراکنش پویا: تراکنش‌ها به صورت آنی اعتبارسنجی می‌شوند تا از صحت آنها اطمینان حاصل شود.
• اجرای قرارداد هوشمند: قوانین پرداخت به طور خودکار اجرا می‌شوند.
• قابلیت همکاری: از شبکه‌های خصوصی و عمومی در کنار سیستم‌های فیات موجود پشتیبانی می‌کند.
• تاب آوری عملیاتی: از زیرساخت قابل اعتماد سوئیفت برای امنیت تراکنش‌های با حجم بالا بهره می‌برد.

این دفتر کل مشترک با یک نمونه اولیه برای پرداخت‌های فرامرزی ۲۴ ساعته آغاز می‌شود و با ورودی‌های بیش از ۳۰ موسسه مالی جهانی، از جمله بانک آمریکا، HSBC، JP Morgan، BNP Paribas و Banco Santander، توسعه خواهد یافت.

ادغام اقدامات شرکتی

اخیراً، چین‌لینک با ۲۴ موسسه جهانی، از جمله سوئیفت، DTCC و یوروکلیر، برای استانداردسازی اقدامات شرکتی در زنجیره، همکاری کرده است. اقدامات شرکتی - مانند سود سهام، ادغام، تجزیه سهام، مسائل مربوط به حق تقدم و پیشنهادات مناقصه - در حال حاضر سالانه تقریباً ۵۸ میلیارد دلار برای این صنعت هزینه دارد.

سیستم جدید از اوراکل‌های چین‌لینک، هوش مصنوعی و CRE برای موارد زیر استفاده می‌کند:

• استخراج داده‌های ساختاریافته از اعلان‌های بدون ساختار با استفاده از مدل‌های زبانی بزرگ.
• خروجی‌ها را در چندین مدل هوش مصنوعی برای دقت اعتبارسنجی کنید.
• «سوابق طلایی» یکپارچه را روی زنجیره منتشر کنید.
• همگام‌سازی داده‌ها در شبکه‌های عمومی و خصوصی با استفاده از Chainlink CCIP

فاز ۱ بر استخراج و تأیید داده‌های ساختاریافته متمرکز بود. فاز ۲ سیستم‌هایی در سطح تولید را مستقر کرد و نقش‌های گواهی‌دهنده را برای تأیید رمزنگاری‌شده‌ی دقت معرفی کرد و یک زنجیره‌ی نگهداری قابل تأیید را در چندین زبان، از جمله اسپانیایی و چینی، تضمین نمود.

همچنین، شایان ذکر است که در اول اکتبر، بنیاد جهانی شناسه اشخاص حقوقی (GLEIF) و چین‌لینک نیروهای پیوست برای ایجاد یک راهکار هویت بلاک چین در سطح سازمانی. این سیستم، شناسه نهاد قانونی قابل تأیید (vLEI) GLEIF را با هویت بین زنجیره‌ای (CCID) و موتور انطباق خودکار (ACE) چین‌لینک ترکیب می‌کند. این سیستم، هویت سازمانی مورد اعتماد را در کیف پول‌های درون زنجیره‌ای، قراردادهای هوشمند و دارایی‌های توکنیزه شده جاسازی می‌کند. موسسات، پایدار کوکوین صادرکنندگان و محل‌های معاملاتی اکنون می‌توانند مقررات را رعایت کنند، انطباق را خودکار کنند و طرف‌های مقابل را در سراسر مرزها تأیید کنند. همه این کارها با حفظ حریم خصوصی کاربر انجام می‌شود.

نتیجه

ادغام چین‌لینک با پیام‌رسان سوئیفت و CRE، مؤسسات مالی را قادر می‌سازد تا گردش‌های کاری صندوق‌های توکنیزه شده را بدون نیاز به بازنگری در سیستم‌های قدیمی مدیریت کنند. این پلتفرم با خودکارسازی اشتراک‌ها، بازخریدها و اقدامات شرکتی صندوق، اصطکاک عملیاتی را کاهش می‌دهد، شفافیت را بهبود می‌بخشد و از تسویه حساب در زمان واقعی پشتیبانی می‌کند.

این راهکار، در ترکیب با ابتکار دفتر کل بلاکچین سوئیفت، زیرساختی مقیاس‌پذیر و امن برای دارایی‌های توکنیزه شده و پرداخت‌های فرامرزی فراهم می‌کند.

منابع:

بیانیه مطبوعاتی: چین‌لینک با همکاری UBS، گردش‌های کاری صندوق‌های توکنیزه شده را با پیام‌رسانی سوئیفت پیش می‌برد: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

بیانیه مطبوعاتی - سوئیفت در اقدامی پیشگامانه برای تسریع و گسترش مزایای امور مالی دیجیتال در بیش از ۲۰۰ کشور و منطقه در سراسر جهان، دفتر کل مبتنی بر بلاکچین را به زیرساخت‌های خود اضافه می‌کند: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

بیانیه مطبوعاتی - چین‌لینک و ۲۴ شرکت‌کننده پیشرو در بازار مالی، ابتکار عمل صنعتی را برای حل مشکل ۵۸ میلیارد دلاری اقدامات شرکت‌ها پیش می‌برند: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

درباره محیط زمان اجرای چین لینک (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment