Liqfinity: آیا هوش مصنوعی واقعاً می‌تواند بحران نقدینگی DeFi را حل کند؟

بله، Liqfinity می‌تواند از طریق سیستم هوش مصنوعی Sentinel خود که به جای اجبار به فروش دارایی‌ها در دوران رکود بازار، کارمزدها را تنظیم می‌کند، ریسک انحلال را به حداقل برساند. این رویکرد در طول مراحل شبکه آزمایشی آزمایش و اثبات شده است، جایی که سیستم با موفقیت ریسک را با حداقل انحلال مدیریت کرد. این پروتکل با استفاده از هوش مصنوعی برای قیمت‌گذاری ریسک در لحظه، نسبت وام به ارزش ۱۰۰٪ را ارائه می‌دهد. این نشان دهنده یک تغییر اساسی از مدل‌های وام‌دهی سنتی DeFi با وثیقه بیش از حد است.

اما چیزی که توجه من را جلب کرد این است: در حالی که هر پروتکل اصلی DeFi از Aave گرفته تا Compound برای محافظت از وام دهندگان به نقدینگی متکی است، Liqfinity همه چیز را روی این شرط بسته است که هوش مصنوعی به اندازه کافی هوشمند باشد تا سیستم را بدون فروش وثیقه وام گیرنده سودآور نگه دارد. این یا انقلابی است یا بی پروا. بازار کریپتو در شرف فهمیدن کدام یک است.

Liqfinity دقیقاً چیست و چرا باید برای کاربران DeFi مهم باشد؟

Liqfinity خود را اولین در جهان می‌داند پروتکل وام‌دهی DeFAIاین پلتفرم، امور مالی غیرمتمرکز را با هوش مصنوعی ترکیب می‌کند تا چیزی را ایجاد کند که آنها آن را یک محیط وام‌گیری «بدون ریسک» می‌نامند. این پلتفرم در سال ۲۰۲۴ به عنوان پاسخی مستقیم به مشکلاتی که بازارهای وام‌دهی کریپتوی موجود را درگیر کرده بود، ظهور کرد.

مشکل وام‌دهی سنتی دیفای

وام‌دهی سنتی دیفای (DeFi) بی‌رحمانه اما ساده است. بیشتر از آنچه قرض می‌گیرید، سپرده‌گذاری کنید. اگر وثیقه شما ارزش زیادی از دست بدهد، ما آن را می‌فروشیم تا از وام‌دهندگان محافظت کنیم.

این سیستم از سال ۲۰۱۷ برای پروتکل‌هایی مانند MakerDAO کار کرده است، اما هزینه گزافی دارد - میلیاردها دلار در موقعیت‌های نقد شده در هنگام سقوط بازار.

تیم Liqfinity فرصتی را برای بازطراحی کامل این مدل دید. به رهبری مدیرعامل @LFAI_kubethآنها دو سیستم هوش مصنوعی ساختند که به طور همزمان کار می‌کنند:

• Sentinel AI مدیریت ریسک و محاسبات هزینه را با استفاده از مدل‌های ریاضی پیشرفته انجام می‌دهد.
• هوش مصنوعی کمی به عنوان یک دستیار هوشمند کاربر برای بهینه‌سازی و اتوماسیون استراتژی عمل می‌کند

این دو در کنار هم، محیطی را ایجاد می‌کنند که در آن وام‌گیرندگان می‌توانند بدون تهدید مداوم انحلال اجباری، به کل ارزش وثیقه خود دسترسی پیدا کنند.

رویکرد هوش مصنوعی-محور Liqfinity

بینش اصلی آنها زیبا بود. به جای ایجاد امنیت از طریق وثیقه گذاری بیش از حد و نقد کردن، از هوش مصنوعی برای پیش بینی و جلوگیری از مشکلات قبل از وقوع استفاده کنید. این مانند داشتن یک قرارداد هوشمند است که واقعاً فکر می کند.

زمان‌بندی هم منطقی است. دیفای به اندازه کافی بالغ شده است که کاربران محدودیت‌های فعلی را درک کنند. اما هنوز به اندازه کافی زود است که نوآوری واقعی بتواند سهم قابل توجهی از بازار را به خود اختصاص دهد.

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

Liqfinity شرط می‌بندد که پیشرفت هوش مصنوعی به نقطه‌ای رسیده است که می‌تواند جایگزین مکانیسم‌های تسویه خام شود که از سال ۲۰۱۷ وام‌دهی کریپتو را تعریف کرده‌اند.

این سیستم چندین مزیت کلیدی را فراهم می‌کند:

• کاربران می‌توانند به جای نسبت‌های معمول ۵۰ تا ۷۵ درصد، ۱۰۰ درصد ارزش وثیقه خود را قرض بگیرند.
• موقعیت‌ها در دوران رکود بازار به جای نقد شدن، فعال می‌مانند
• مدت وام می‌تواند تا زمانی که کارمزدها پرداخت شوند، به طور نامحدود تمدید شود
• تأمین‌کنندگان نقدینگی از توزیع کارمزد، بازده ثابتی دریافت می‌کنند

هوش مصنوعی Liqfinity چگونه از انحلال‌ها جلوگیری می‌کند؟

اینجاست که ماجرا جذاب می‌شود. پروتکل‌های سنتی آستانه‌های انحلال دلخواهی تعیین می‌کنند - مثلاً اگر قیمت اتریوم 20 درصد کاهش یابد، همه چیز را می‌فروشند. هوش مصنوعی Sentinel از Liqfinity رویکردی کاملاً متفاوت اتخاذ می‌کند.

بنیاد ریاضی

این سیستم مدل‌های ریاضی الهام‌گرفته از نظریه قیمت‌گذاری آپشن‌ها را اجرا می‌کند. این سیستم عناصری از ... را در خود جای داده است. مدل بلک اسکولز و چارچوب‌های آپشن آمریکایی. به جای واکنش به افت قیمت، احتمال سناریوها و قیمت‌های مختلفی را که ریسک کارمزدهای ساعتی را به همراه دارند، محاسبه می‌کند.

به آن مانند قیمت‌گذاری بیمه فکر کنید. شرکت‌های بیمه منتظر نمی‌مانند تا تصادف رخ دهد. آنها عوامل خطر را تجزیه و تحلیل می‌کنند و حق بیمه را بر اساس آن تنظیم می‌کنند.

هوش مصنوعی سنتینل نیز همین کار را انجام می‌دهد، اما هر ساعت بر اساس نوسانات بازار، الگوهای همبستگی، شرایط نقدینگی و ده‌ها متغیر دیگر، ریسک را دوباره محاسبه می‌کند.

وقتی هوش مصنوعی ریسک فزاینده‌ای را که ممکن است موقعیت‌ها را تهدید کند، تشخیص می‌دهد، به جای نقد کردن وثیقه، کارمزدها را برای جبران افزایش می‌دهد. اگر شرایط تثبیت شود، کارمزدها به طور خودکار کاهش می‌یابند. مفهوم ساده، اجرای پیچیده.

مدیریت ریسک پویا در عمل

این سیستم هر وام را به عنوان یک ابزار مالی پویا در نظر می‌گیرد که می‌تواند به طور مداوم قیمت‌گذاری مجدد شود. این با وضعیت‌های بدهی ایستا و سنتی با آستانه‌های ثابت متفاوت است.

بخش حیاتی ماجرا اینجاست: وقتی وام‌گیرندگان با مشکلات پرداخت مواجه می‌شوند، پروتکل‌های سنتی بلافاصله منحل می‌شوند. Liqfinity در عوض، تعدیل‌های جزئی وثیقه انجام می‌دهد یا شرایط پرداخت را تمدید می‌کند. این سیستم در دوره‌های بی‌ثبات به کاربران فضای تنفس می‌دهد. این سیستم به گونه‌ای طراحی شده است که وام‌ها را فعال نگه دارد، نه اینکه آنها را در اولین نشانه‌های مشکل حذف کند.

چرا وام‌های LTV صد در صد در DeFi غیرممکن تلقی می‌شوند؟

برای درک اینکه چرا رویکرد Liqfinity بسیار رادیکال است، باید اصول اقتصادی وام‌دهی کریپتو را درک کنید. وقتی Aave برای وام ۱۰۰ درصدی به ۱۵۰٪ وثیقه نیاز دارد، آنها خودسرانه عمل نمی‌کنند. آنها در حال ایجاد حاشیه بقا برای نوسانات شدید هستند.

اقتصاد وثیقه‌گذاری بیش از حد

محاسبات ریاضی بی‌رحمانه اما ساده است. دارایی‌های کریپتو می‌توانند در طول سقوط بازار، ظرف چند ساعت ۵۰٪ از ارزش خود را از دست بدهند. اگر فقط به ۱۰۰٪ وثیقه نیاز داشته باشید و قیمت‌ها ۳۰٪ کاهش یابد، پروتکل با ورشکستگی فوری مواجه می‌شود.

وثیقه‌گذاری بیش از حد، سپر لازم برای عبور از این رویدادها و محافظت از وام‌دهندگان را فراهم می‌کند.

هر پروتکل اصلی دیفای این درس را به سختی آموخته است. سقوط‌های قبلی بازار، معلمان بی‌رحمی بودند. رویکرد محافظه‌کارانه زیبا نیست، اما کار می‌کند. پروتکل‌هایی که نسبت وثیقه کافی ندارند، به سادگی از زمستان‌های کریپتو جان سالم به در نمی‌برند.

جایگزین جسورانه‌ی Liqfinity

Liqfinity استدلال می‌کند که این رویکرد در دنیای مبتنی بر هوش مصنوعی منسوخ شده است. فرضیه آنها این است که یادگیری ماشینی می‌تواند سریع‌تر از معامله‌گران انسانی واکنش نشان دهد و مشکلات را قبل از بحرانی شدن پیش‌بینی کند. آنها به جای ایجاد حاشیه امنیت ثابت، از مدیریت ریسک پویا برای حفظ توانایی پرداخت بدهی استفاده می‌کنند.

این چالش با بررسی تاریخچه اخیر DeFi آشکار می‌شود. در جریان فروپاشی Terra Luna در ماه مه 2022، نقدینگی‌ها در سراسر پروتکل‌ها به صورت آبشاری افزایش یافت، زیرا UST از رده خارج شد و میلیاردها دلار از سرمایه کاربران از بین رفت. ورشکستگی Celsius در آن تابستان نشان داد که چگونه پلتفرم‌های وام‌دهی با اهرم بیش از حد، در صورت شکست مدل‌های ریسک خود، می‌توانند از درون متلاشی شوند.

حتی پروتکل‌های امتحان پس داده‌ای مانند MakerDAO نیز در جریان سقوط قیمت مارس ۲۰۲۰ با نقدینگی عظیمی مواجه شدند و بیش از ۴ میلیون دلار فروش اجباری را در عرض چند ساعت پردازش کردند.

این چالش با بررسی تاریخچه اخیر DeFi آشکار می‌شود. در حالی که مبانی ریاضی از نظریه مالی تثبیت‌شده گرفته شده است، تطبیق این مدل‌ها برای محاسبه مجدد ساعتی کارمزد DeFi در محیط‌های پرنوسان کریپتو، حوزه‌ای جدید و عمدتاً آزمایش‌نشده در مقیاس بزرگ است. پروتکل‌های سنتی، سوابق بقاء خود را از طریق چندین رویداد قوی سیاه آزمایش کرده‌اند. Liqfinity الگوریتم‌های امیدوارکننده و داده‌های عملیاتی اولیه‌ای دارد، اما فاقد آزمایش استرس ناشی از زمستان‌های کریپتو است.

چه چیزی هوش مصنوعی کوانت (QUANT AI) را از سایر ابزارهای دیفای (DeFi) متمایز می‌کند؟

در حالی که Sentinel AI محاسبات سنگین ریاضی را انجام می‌دهد، QUANT AI بر روی تجربه کاربری تمرکز دارد. این فقط یک ربات اتوماسیون DeFi دیگر نیست. این ربات به طور خاص برای مکانیزم‌های وام‌دهی منحصر به فرد Liqfinity طراحی شده است.

از دستیار پایه تا اتوماسیون پیشرفته

هوش مصنوعی کوانت (QUANT AI) که در اوایل سال ۲۰۲۵ به عنوان یک دستیار ساده راه‌اندازی شد، کار خود را با کمک به کاربران برای پیمایش ویژگی‌هایی آغاز کرد که در هیچ جای دیگری در دیفای وجود ندارند. چگونه می‌توان استراتژی‌های وام‌گیری را در زمانی که نقدینگی دغدغه نیست، بهینه کرد؟ آستانه ایده‌آل کارمزد برای تحمل ریسک شما چیست؟ اینها سوالاتی هستند که ابزارهای اتوماسیون عمومی نمی‌توانند به آنها پاسخ دهند.

قرار است این هوش مصنوعی با به‌روزرسانی‌های آینده به چیزی پیچیده‌تر تبدیل شود. کاربران قادر خواهند بود استراتژی‌های پیچیده‌ای را تنظیم کنند. «افزایش وام‌گیری زمانی که نوسانات به زیر X٪ می‌رسد» یا «تعادل خودکار وثیقه زمانی که الگوهای همبستگی بازار تغییر می‌کند». هوش مصنوعی این استراتژی‌ها را همزمان با نظارت بر سطح ریسک و ترجیحات کاربر اجرا می‌کند.

چشم‌انداز مدیریت موقعیت پیش‌بینی‌کننده

چشم‌انداز نهایی، مدیریت پیش‌بینی‌کننده موقعیت است. هوش مصنوعی کوانتومی (QUANT AI) روندهای بازار را تجزیه و تحلیل می‌کند، فرصت‌های بهینه وام‌گیری را پیش‌بینی می‌کند و موقعیت‌های کاربر را به صورت پیشگیرانه تنظیم می‌کند تا بازده را به حداکثر برساند و در عین حال هزینه‌ها را به حداقل برساند. در صورت موفقیت، این امر جهشی قابل توجه فراتر از قابلیت‌های اتوماسیون فعلی DeFi خواهد بود.

نکته جالب توجه، ادغام بین هر دو سیستم هوش مصنوعی است. هوش مصنوعی کوانت (QUANT AI) به صورت جداگانه عمل نمی‌کند. این سیستم به ارزیابی‌های ریسک و تحلیل بازار Sentinel AI دسترسی مستقیم دارد. این امر امکان ارائه مشاوره شخصی‌سازی‌شده را فراهم می‌کند که به جای داده‌های عمومی بازار، شرایط پروتکل را در لحظه در نظر می‌گیرد.

کاربران واقعاً چگونه در Liqfinity درآمد کسب می‌کنند؟

این پلتفرم چندین جریان درآمدی ارائه می‌دهد که هر کدام برای رویکردهای سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری متفاوتی طراحی شده‌اند.

جوایز ارائه دهنده نقدینگی

ساده‌ترین رویکرد شامل تأمین stablecoins (USDT/USDC/ و غیره) به استخرهای وام‌دهی. ارائه‌دهندگان حداقل ۹۰٪ از کارمزدهای ساعتی ایجاد شده توسط وام‌گیرندگان را دریافت می‌کنند. توزیع بر اساس مشارکت استخرها به صورت متناسب انجام می‌شود.

برخلاف ییلد فارمینگ که در آن پاداش‌ها بر اساس انتشار توکن‌ها نوسان دارند، این روش جریان‌های درآمدی ثابتی ایجاد می‌کند که مستقیماً به میزان استفاده از پلتفرم وابسته است.

فایده واقعی، پاداش واقعی.

این پروتکل همچنین امکان تأمین نقدینگی اهرمی را فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند در ازای دارایی‌های سپرده‌گذاری شده، وام بگیرند و وجوه قرض گرفته شده را دوباره سرمایه‌گذاری کنند. این امر، موقعیت‌های استخر و بازده بالقوه آنها را تقویت می‌کند. این یک استراتژی پیشرفته است که می‌تواند بازده را برای کاربرانی که با اهرم اضافی راحت هستند، به طور قابل توجهی افزایش دهد.

مدیریت دارایی‌های بهینه‌شده از نظر مالیاتی

برای کاربرانی که موقعیت‌های کریپتویی ارزشمندی دارند، Liqfinity دسترسی به نقدینگی با مالیات کارآمد را فراهم می‌کند. به جای فروش Ethereum (ETH) که ارزش پیدا کرده و باعث رویدادهای افزایش سرمایه می‌شود، کاربران می‌توانند در ازای آن وام بگیرند و در عین حال موقعیت‌های خود را حفظ کنند.

این امر به ویژه در بازارهای صعودی قدرتمند می‌شود. شما می‌خواهید بدون فروش واقعی دارایی‌های در حال افزایش ارزش، سود کسب کنید.

وجوه قرض گرفته شده می‌توانند هزینه‌های زندگی را پوشش دهند، تنوع‌بخشی را ممکن سازند یا سرمایه‌گذاری‌های جدید را تأمین مالی کنند در حالی که وثیقه اصلی همچنان در حال رشد است.

مزایای مشارکت اجتماعی

کاربران فعال از طریق کانال‌های متعددی فراتر از وام‌دهی و قرض گرفتن اولیه، درآمد کسب می‌کنند. سیستم ارجاع، 10٪ از کارمزدهای ایجاد شده توسط وام‌گیرندگان معرفی‌شده را تأمین می‌کند. با توجه به تأکید پروتکل بر ایجاد جامعه، شرکت‌کنندگان فعال می‌توانند از طریق اثرات شبکه‌ای، پاداش‌های قابل توجهی کسب کنند.

مشارکت در شبکه آزمایشی فعلی نیز پاداش‌های مبتنی بر امتیاز ارائه می‌دهد. این پاداش‌ها ممکن است پس از راه‌اندازی LQF به توزیع توکن تبدیل شوند. در حالی که هیچ ایردراپ رسمی تأیید نشده است، توکنولوژی ۴۰٪ از عرضه را به پاداش‌های اجتماعی اختصاص دهید. این نشان‌دهنده فرصت‌های قابل توجهی برای پذیرندگان اولیه است.

خطرات واقعی که کاربران Liqfinity باید بدانند چیست؟

علیرغم رویکرد نوآورانه، چندین ریسک نیاز به توجه جدی دارند:

• عملکرد اثبات نشده هوش مصنوعی در شرایط بحرانی بازار و زمستان‌های کریپتو
• پیچیدگی فنی که بردارهای حمله جدید و نقاط شکست بالقوه را معرفی می‌کند
• عدم قطعیت نظارتی پیرامون پروتکل‌های مالی مبتنی بر هوش مصنوعی و تصمیم‌گیری خودکار
• چالش‌های پذیرش بازار رقابت با پروتکل‌های تثبیت‌شده با سوابق اثبات‌شده

قبل از انجام سرمایه‌گذاری، کاربران باید این خطرات را با دقت در برابر مزایای بالقوه پروتکل ارزیابی کنند.

عملکرد اثبات نشده هوش مصنوعی

کل سیستم به هوش مصنوعی Sentinel وابسته است که به طور دقیق ریسک را در شرایط بازاری که هرگز تجربه نکرده است، ارزیابی می‌کند. مکانیسم‌های سنتی انحلال بی‌رحمانه اما اثبات‌شده هستند. آن‌ها از چندین زمستان کریپتو و رویدادهای قوی سیاه جان سالم به در برده‌اند.

هوش مصنوعی Liqfinity در مراحل شبکه آزمایشی نویدبخش بود، اما با آزمون نهایی بازارهای نزولی گسترده یا سقوط ناگهانی سرمایه کاربران واقعی مواجه نشده است. اگر سیستم در طول استرس‌های عمده بازار اشتباه محاسبه کند، پروتکل بدون مکانیسم‌های نقدینگی به عنوان پشتیبان، می‌تواند با ورشکستگی مواجه شود. این نشان دهنده ریسک وجودی است که پروتکل‌های موجود به سادگی با آن مواجه نمی‌شوند.

آسیب‌پذیری‌های پیچیدگی فنی

پروتکل‌های مالی مبتنی بر هوش مصنوعی، بردارهای حمله و نقاط شکستی را معرفی می‌کنند که در سیستم‌های ساده‌تر وجود ندارند. پروتکل‌های سنتی DeFi از قوانین از پیش تعیین‌شده‌ای بر اساس فیدهای قیمت پیروی می‌کنند.

منطق سرراستی که حسابرسی و ایمن‌سازی آن آسان‌تر است.

Liqfinity به معماری قرارداد هوشمند بسیار پیچیده‌تری نیاز دارد. ورودی‌های داده چندگانه، قابلیت‌های تصمیم‌گیری در لحظه.

هر لایه اضافی، پتانسیل بروز باگ‌ها، سوءاستفاده‌ها یا رفتارهای غیرمنتظره را در موارد خاص افزایش می‌دهد.

عدم قطعیت در مورد انطباق با مقررات و هوش مصنوعی

تلاقی هوش مصنوعی و دیفای، چشم‌انداز نظارتی بسیار پیچیده‌ای را ایجاد می‌کند که Liqfinity باید آن را هدایت کند. همزمان با توسعه چارچوب‌هایی برای حاکمیت هوش مصنوعی توسط دولت‌ها، تصمیم‌گیری‌های مالی خودکار ممکن است با بررسی‌های بیشتری فراتر از نظارت سنتی دیفای مواجه شوند.

La قانون هوش مصنوعی اتحادیه اروپاکه اجرای آن از سال ۲۰۲۴ آغاز شد، سیستم‌های هوش مصنوعی مورد استفاده در خدمات مالی را به عنوان برنامه‌های کاربردی «پرخطر» طبقه‌بندی می‌کند که نیاز به اقدامات انطباق گسترده دارند. در ایالات متحده، هر دو SEC و CFTC در حال تدوین دستورالعمل‌هایی برای محصولات مالی مبتنی بر هوش مصنوعی هستند، در حالی که فدرال رزرو در حال بررسی چگونگی تنظیم معاملات الگوریتمی و سیستم‌های مدیریت ریسک است.

برای پروتکل‌هایی مانند Liqfinity، این موضوع باعث ایجاد عدم قطعیت در چندین حوزه کلیدی می‌شود: الزامات شفافیت الگوریتمی، استانداردهای قابلیت توضیح برای تصمیمات هوش مصنوعی که بر وجوه کاربران تأثیر می‌گذارند، انطباق فرامرزی زمانی که سیستم‌های هوش مصنوعی در سطح جهانی فعالیت می‌کنند، و سوالات مربوط به مسئولیت‌پذیری زمانی که سیستم‌های هوش مصنوعی اشتباهاتی مرتکب می‌شوند که منجر به ضرر کاربران می‌شود.

ساختار تیم ناشناس و فقدان رویه‌های سنتی KYC نیز ممکن است چالش‌های نظارتی ایجاد کند. دولت‌ها در حال افزایش نظارت بر DeFi هستند. این عوامل می‌توانند پذیرش نهادی را محدود کنند یا تغییرات عملیاتی را که بر عملکرد پروتکل تأثیر می‌گذارند، اجباری کنند.

اقتصاد توکنی Liqfinity چگونه کار می‌کند؟

توکن LQF چندین عملکرد اکوسیستمی را ارائه می‌دهد که برای ایجاد کاربردی فراتر از معاملات سوداگرانه طراحی شده‌اند:

• مزایای پیشرفته: محدودیت‌های اعتباری بالاتر، کاهش هزینه‌های استقراض و افزایش کارمزدهای ارجاع
• حقوق حاکمیتیرأی‌گیری DAO در مورد انواع وثیقه، به‌روزرسانی‌های هوش مصنوعی، ساختار کارمزد و تخصیص خزانه
• دسترسی لایه‌ای: با افزایش موجودی، ویژگی‌های اضافی و ابزارهای اختصاصی باز می‌شوند

این مکانیسم‌ها تقاضای طبیعی برای توکن را از سوی کاربران فعال پلتفرم ایجاد می‌کنند که برای دسترسی به نرخ‌ها و ویژگی‌های بهینه به LQF نیاز دارند.

مزایای کاربردی

دارندگان توکن از مزایای ملموسی بهره‌مند می‌شوند. محدودیت‌های اعتباری افزایش‌یافته، کاهش هزینه‌های وام‌گیری و افزایش کمیسیون‌های ارجاع بر اساس دارایی‌ها. یک سیستم چندلایه، با افزایش دارایی‌ها، ویژگی‌های اضافی و دسترسی انحصاری به ابزارهای پیشرفته را فراهم می‌کند.

این مکانیسم‌ها تقاضای طبیعی برای توکن را از سوی کاربران فعال پلتفرم که برای دسترسی به نرخ‌ها و ویژگی‌های بهینه به LQF نیاز دارند، ایجاد می‌کنند. این سیستم به دارندگان بلندمدت توکن پاداش می‌دهد و در عین حال، ارزشی شفاف برای خرید توکن فراتر از گمانه‌زنی صرف ارائه می‌دهد.

حقوق مشارکت در حکومتداری

از اواخر سال ۲۰۲۵، دارندگان LQF از طریق ... در مدیریت پروتکل مشارکت خواهند کرد. دائو رأی‌گیری. ماژول حاکمیتی برای سه‌ماهه چهارم ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی شده است و بر اساس نظرات فعلی جامعه از طریق نظرسنجی‌های رسانه‌های اجتماعی و AMAها بنا شده است. آن‌ها در مورد پارامترهای حیاتی از جمله انواع وثیقه‌های پشتیبانی‌شده، به‌روزرسانی‌های سیستم هوش مصنوعی، ساختار کارمزدها و تخصیص خزانه رأی خواهند داد. این سیستم، نظرات جامعه را با الزامات تخصص فنی متعادل می‌کند.

مدل توزیع استراتژیک

جوایز انجمن با ۴۰٪ از یک میلیارد توکن اختصاص داده شده، بیشترین سهم را به خود اختصاص داده است. airdrops و مشوق‌های اولیه برای کاربران، از جمله پاداش‌های بالقوه عطف به ماسبق برای شرکت‌کنندگان شبکه آزمایشی بر اساس فعالیت پلتفرم آنها. این تعهد قابل توجه، تمرکز بر رشد پایگاه کاربران از طریق پاداش‌ها را به جای رویکردهای سنتی بازاریابی نشان می‌دهد.

تخصیص تیم شامل ۲۰٪ با واگذاری ساختاریافته برای تضمین تعهد بلندمدت است. تأمین‌کنندگان نقدینگی ۱۵٪ برای ایجاد انگیزه مشارکت دریافت می‌کنند. توسعه اکوسیستم ۱۰٪ برای مشارکت‌ها، بازاریابی ۱۰٪ دیگر و ذخایر ۵٪ برای نیازهای خزانه‌داری دریافت می‌کنند.

Liqfinity چه زمانی واقعاً راه‌اندازی خواهد شد و جدول زمانی آن چگونه است؟

نقشه راه توسعه شامل چندین مرحله است. هر مرحله به گونه‌ای طراحی شده است که به تدریج عملکرد را گسترش دهد و در عین حال اعتماد به سیستم‌های هوش مصنوعی را افزایش دهد.

پیشرفت توسعه ۲۰۲۵

سال ۲۰۲۵ شاهد تکمیل شبکه آزمایشی و آماده‌سازی‌های مداوم برای راه‌اندازی شبکه اصلی بوده است، و QUANT AI به عنوان یک دستیار پایه شروع به کار کرد. این پلتفرم از شبکه آزمایشی نسخه ۲ که حدود ۶ آوریل ۲۰۲۵ به پایان رسید، به مراحل ایجاد جامعه منتقل شد و در عین حال برای فصل دوم که قرار است پس از راه‌اندازی شبکه اصلی آغاز شود، آماده می‌شود.

طبق اطلاعیه‌های رسمی اخیر، در واکنش‌های اخیر جامعه، راه‌اندازی شبکه اصلی با عبارت «به‌زودی» مطرح شده و فصل دوم نیز همزمان با آن راه‌اندازی خواهد شد. رویداد تولید توکن پس از پایان فصل دوم در شبکه اصلی برگزار می‌شود و پیشرفت واضحی را از فعالیت‌های شبکه آزمایشی فعلی به عملیات زنده و توزیع نهایی توکن ارائه می‌دهد.

هوش مصنوعی کوانتومی (QUANT AI) به عنوان ابزاری پشتیبانی برای پرسش‌های کاربران و پیمایش پلتفرم راه‌اندازی شده است و پست‌های اخیر حاکی از اصلاحات و بهبودهای مداوم است. قابلیت‌های پیشرفته از جمله اتوماسیون کامل در اسناد رسمی با عنوان «به‌زودی» مشخص شده‌اند و این هوش مصنوعی در حال حاضر بر کمک‌های اولیه متمرکز است در حالی که ویژگی‌های پیچیده‌تر در حال توسعه هستند. ماژول حاکمیت شرکتی برای عرضه در سه‌ماهه چهارم ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی شده است و بر اساس بازخوردهای اجتماعی فعلی از طریق نظرسنجی‌های X و AMAها مانند جلسه ۲۴ جولای مدیرعامل، ساخته می‌شود و پست‌های اخیر، حاکمیت شرکتی را به عنوان بخشی از تقویت صدای جامعه مطرح می‌کنند.

جدول زمانی تکامل پلتفرم

برنامه‌های کاربردی موبایل برای اوایل سال ۲۰۲۶ برنامه‌ریزی شده‌اند و دسترسی را فراتر از کاربران دسکتاپ گسترش می‌دهند. Liqfinity Pay با کارت‌های اعتباری مجازی برای خرج کردن در مقابل دارایی‌های کریپتو بدون نیاز به نقد شدن، راه‌اندازی خواهد شد. ویژگی‌های اضافی شامل معاملات بازی‌سازی شده، عملکردهای مبادله و ادغام پل‌های بین زنجیره‌ای است.

این جدول زمانی بر توسعه‌ی تکراری بر اساس بازخورد جامعه و شرایط بازار تأکید دارد. هیچ مهلت سفت و سختی وجود ندارد که ممکن است امنیت یا عملکرد را به خطر بیندازد.

چه مشارکت‌هایی باعث رشد Liqfinity می‌شوند؟

اتحادهای استراتژیک نقش حیاتی در توسعه اکوسیستم و جذب کاربر ایفا می‌کنند.

این پروتکل برای گسترش دسترسی به اکوسیستم خود، چندین همکاری کلیدی ایجاد کرده است. همکاری با صرافی Dyor، دسترسی به فهرست توکن‌ها و ادغام ابزار وام‌دهی را برای راه‌حل‌های نقدینگی بهینه‌شده از نظر مالیاتی فراهم می‌کند. این همکاری، دسترسی به LQF پیش از فهرست شدن را فراهم می‌کند و اعتماد نهادی به رویکرد پروتکل را نشان می‌دهد.

2025 ژانویه مشارکت با شبکه Stratos بر ادغام ذخیره‌سازی غیرمتمرکز تمرکز دارد و قابلیت‌های وام‌دهی مبتنی بر هوش مصنوعی را از طریق مدیریت داده‌های توزیع‌شده افزایش می‌دهد. این همکاری، زیرساخت فنی پشتیبانی‌کننده از سیستم‌های هوش مصنوعی Liqfinity را تقویت می‌کند.

ادغام Galxe ردیابی پیچیده‌ی تعامل جامعه را از طریق سیستم‌های جستجو و وفاداری امکان‌پذیر می‌کند و فرآیندهای مشارکت و احراز صلاحیت را برای توزیع‌های آینده از طریق سیستم‌های امتیازدهی «هاله» مدیریت می‌کند. فعالیت‌های اخیر نشان می‌دهد که این ادغام به طور فعال تعامل جامعه را ردیابی می‌کند و به طور بالقوه این معیارها را به توزیع پاداش مرتبط می‌سازد. این امر فراتر از تعامل ساده در رسانه‌های اجتماعی به سمت ایجاد ساختارمند جامعه حرکت می‌کند.

در حالی که گسترده‌تر DEFI اگرچه مشارکت‌ها همچنان محدود هستند، اما جایگاه Liqfinity در کنار پروتکل‌های تثبیت‌شده، پتانسیل ادغام‌ها و گسترش‌های بین زنجیره‌ای در آینده را با توسعه بخش هوش مصنوعی-دیفای نشان می‌دهد.

حکمرانی در عمل چگونه عمل خواهد کرد؟

سیستم نظارتی برنامه‌ریزی‌شده که اواخر امسال راه‌اندازی می‌شود، توسعه پروتکل مبتنی بر جامعه را فراهم خواهد کرد. ماژول نظارتی برای راه‌اندازی در سه‌ماهه چهارم ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی شده است و بر اساس بازخوردهای اجتماعی فعلی از طریق نظرسنجی‌های X و AMAها مانند مدیرعامل در ۲۴ جولای بنا شده است. جلسهجزئیات پیاده‌سازی خاص هنوز در حال تکامل است.

دارندگان LQF تغییرات پروتکل را پیشنهاد و در مورد آنها رأی خواهند داد. این تغییرات شامل انواع وثیقه، ساختار کارمزد، پارامترهای هوش مصنوعی و مدیریت خزانه‌داری می‌شود. چالش، ایجاد تعادل بین مشارکت جامعه و الزامات تخصص فنی برای پروتکل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی است.

در حال حاضر، نظرات جامعه از طریق نظرسنجی‌های رسانه‌های اجتماعی و AMAها (انجمن‌های گفتگوی کاربران) ارائه می‌شود. سیستم رسمی باید فرآیندهای پیشنهادی ساختاریافته، دوره‌های بحث و مکانیسم‌های رأی‌گیری را ارائه دهد. این سیستم باید اطمینان حاصل کند که توزیع کافی توکن از کنترل متمرکز جلوگیری می‌کند و در عین حال تعامل را برای تصمیم‌گیری‌های مؤثر حفظ می‌کند.

نتیجه

Liqfinity با رویکردی واقعاً نوین به یکی از ماندگارترین مشکلات DeFi می‌پردازد. مدیریت ریسک مبتنی بر هوش مصنوعی و بهره‌وری سرمایه ۱۰۰٪ آنها، نقاط ضعف واقعی را که از زمان آغاز به کار وام‌دهی کریپتو با آنها مواجه بوده‌اند، برطرف می‌کند. پایه ریاضی، که از نظریه قیمت‌گذاری آپشن‌ها گرفته شده است، نشان دهنده تفکر پیچیده در مورد ارزیابی ریسک پویا است.

سوال این نیست که آیا این مفهوم درست است یا نه - بلکه درست است. سوال این است که آیا در عمل کار می‌کند یا نه.

هوش مصنوعی Sentinel در محیط‌های شبکه آزمایشی اثربخشی خود را نشان داده است، اما بازارهای کریپتو راهی برای شکستن مدل‌های ظریف دارند. پروتکل‌های سنتی به این دلیل زنده ماندند که حاشیه‌های ایمنی خام اما غیرقابل شکستنی ایجاد کردند. Liqfinity شرط می‌بندد که هوش می‌تواند جایگزین نیروی بی‌رحم شود.

اقتصاد توکنی و تمرکز جامعه آنها، تفکر بلندمدت واقعی را به جای جذب سریع پول نقد پیشنهاد می‌دهد. برای پذیرندگان اولیه‌ای که مایل به پذیرش فناوری اثبات نشده اما امیدوارکننده هستند، Liqfinity نوآوری مشروع با کاربرد واضح ارائه می‌دهد.

اگر موفق شود، می‌تواند وام‌دهی وثیقه‌ای را تغییر شکل دهد. اگر شکست بخورد، احتمالاً شکست آموزنده‌ای خواهد بود و درک ما را از نقش هوش مصنوعی در امور مالی غیرمتمرکز افزایش می‌دهد.

هر دو نتیجه، فضا را به جلو حرکت می‌دهد.

اگر می‌خواهید درباره Liqfinity بیشتر بدانید، می‌توانید به وب‌سایت آنها به آدرس زیر مراجعه کنید. liqfinity.com و یا به دنبال @liqfinity برای به‌روزرسانی‌ها به X مراجعه کنید.

منابع:

1. لیکفاینیت وب سایت رسمی - اطلاعات رسمی
2. بورس و اوراق بهادار کمیسیون - دستورالعمل‌های هوش مصنوعی
3. قانون هوش مصنوعی اتحادیه اروپا - چارچوب نظارتی اتحادیه اروپا برای هوش مصنوعی
4. وبلاگ متوسط - DeFAI — هوش مصنوعی در خدمت امور مالی غیرمتمرکز
5. مستندات Liqfinity - نقشه راه توسعه Liqfinity
6. صرافی Dyor - اطلاعیه مشارکت
7. حساب رسمی X شرکت Liqfinity - به روز رسانی