نیجریه پس از وقوع ۲.۱ میلیارد دلار کلاهبرداری ارز دیجیتال در غرب آفریقا، خواستار اقدام شد.

نهاد ناظر بر اوراق بهادار نیجریه، زنگ خطر را در مورد افزایش شدید تراکنش‌های مشکوک ارزهای دیجیتال در غرب آفریقا به صدا درآورده است - تراکنش‌هایی که تنها در سال ۲۰۲۴ به بیش از ۲.۱ میلیارد دلار رسیده است. بیزینس اینسایدر آفریقااین هشدار از سوی کمیسیون بورس و اوراق بهادار نیجریه (SEC) و پس از گزارش گروه اقدام بین دولتی علیه پولشویی در غرب آفریقا (GIABA) صادر شده است.

چرا نیجریه نگران است؟

ایموموتیمی آگاما، مدیر کل کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا، در اجلاس انطباق با قوانین غرب آفریقا در کیپ ورد سخنرانی کرد. برجسته خطر رو به رشد. او توضیح داد که مجرمان از ابزارهای رمزنگاری - به ویژه پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و سکه‌های حریم خصوصی - برای ارتکاب کلاهبرداری و تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی سوءاستفاده می‌کنند.

این نگرانی‌ها جدید نیستند، اما آگاما می‌گوید که مقیاس این مشکل اکنون «دیگر محلی نیست». او هشدار داد که بازیگران بد که در یک کشور، مانند نیجریه، ممنوع شده‌اند، اغلب عملیات خود را به کشورهای همسایه مانند غنا منتقل می‌کنند. او می‌گوید فقدان یک واکنش منطقه‌ای، باعث رشد این مشکل می‌شود.

تهدیدات اصلی که توسط آگاما شرح داده شده است عبارتند از

• دیفای «از همه پیشی می‌گیرد»کلاهبرداران سرمایه‌گذاران را به پروژه‌های جدید جذب می‌کنند، سپس با وجوه ناپدید می‌شوند.
• خرابی‌های جعلی و صرافی‌های ثبت نشده: این پلتفرم‌ها اغلب برای فریب کاربران یا فعالیت بدون نظارت تنظیم شده‌اند.
• تامین مالی تروریسم با استفاده از کوین‌های حریم خصوصیارزهای دیجیتال مانند Monero یا Zcash به طور فزاینده‌ای برای پنهان کردن تراکنش‌ها استفاده می‌شوند.

گزارش GIABA اضافه می‌کند که تنها در سال ۲۰۲۴، ۲.۱ میلیارد دلار تراکنش مرتبط با ارزهای دیجیتال در غرب آفریقا به عنوان مشکوک علامت‌گذاری شده است. این اعداد نشان‌دهنده نقص‌های جدی در نحوه نظارت بر فعالیت دارایی‌های دیجیتال در سراسر منطقه است.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) خواستار صدور مجوز یکپارچه و نظارت قوی‌تر شد

آگاما از اعضای جامعه اقتصادی کشورهای غرب آفریقا (ECOWAS) خواست تا ... سیستم صدور مجوز ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی یکپارچه (VASP)او تأکید کرد که قوانین پراکنده، جابجایی بین مرزها را برای کلاهبرداران آسان می‌کند، بدون اینکه شناسایی شوند.

او همچنین از اقدامات جدیدی که کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) در نیجریه انجام می‌دهد، خبر داد:

• ابزارهای نظارت بر بلاکچین مبتنی بر هوش مصنوعی برای بهبود نظارت
• بررسی‌های سختگیرانه‌تر انطباق با قوانین برای VASPها
• افزایش آگاهی عمومی پیرامون کلاهبرداری

طرح کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا شامل حسابرسی‌های مکرر از پلتفرم‌های دارایی دیجیتال، اشتراک‌گذاری بهتر داده‌ها بین کشورهای غرب آفریقا و یک چارچوب قانونی قوی‌تر برای رسیدگی به پرونده‌های فرامرزی است.

طرح پانزی CBEX: مطالعه موردی در کلاهبرداری کریپتو

یکی از بزرگترین پرونده‌های کلاهبرداری که موضع جدید نیجریه را برانگیخته است، ... فروپاشی از سی‌بکس، یک طرح پونزی که به دروغ ادعا می‌کرد به ... مرتبط است بورس اوراق بهادار پکن چین.

CBEX بازده بالایی را وعده داد و بیش از حد جذب کرد ۳۰۰۰۰۰ سرمایه‌گذار نیجریه‌ایبه ویژه در لاگوس و ابوجا. در ابتدا خسارات تخمین زده شد ۱.۳ تریلیون وون (حدود ۸۴۰ میلیون دلار)اگرچه ارقام اصلاح‌شده نشان می‌دهد که تعداد واقعی ممکن است به ... نزدیک‌تر باشد. 6.1 میلیون دلار.

صرف نظر از خسارات واقعی، آسیب به اعتماد عمومی قابل توجه بوده است.

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

در پاسخ، SEC یک [پروژه/طرح/...] راه‌اندازی کرده است. کمپین ملی آگاهی‌بخشی در مورد طرح‌های پانزی با هدف کمک به عموم مردم برای تشخیص زودهنگام پلتفرم‌های جعلی. آگاما تأکید کرد که آموزش کاربران به همان اندازه اجرای قوانین مهم است.

چالش‌های منطقه‌ای: کریپتو بدون مرز

یکی از مسائل اصلی مطرح شده توسط آگاما، سهولت جابجایی اپراتورهای دارایی‌های دیجیتال بین حوزه‌های قضایی مختلف است. با قوانین متفاوت و هماهنگی کم، یک شرکت یا فرد ممنوعه در نیجریه می‌تواند به طور قانونی فعالیت خود را در یک کشور دیگر از ECOWAS از سر بگیرد.

این «آربیتراژ نظارتی» یک روزنه ایجاد می‌کند که توسط کلاهبرداران و حتی گروه‌های تروریستی مورد سوءاستفاده قرار گرفته است. رمزارزهای متمرکز بر حریم خصوصی برای جلوگیری از شناسایی

به گفته آگاما، تنها راه پیش رو ... چارچوب نظارتی هماهنگ برای منطقه غرب آفریقا. او اظهار داشت: «ما باید چارچوب‌های خود را هماهنگ کنیم، اطلاعات را به اشتراک بگذاریم و بهترین شیوه‌ها را اتخاذ کنیم.»

نگاه به آینده: اقدامات بعدی کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) قصد دارد در ماه‌های آینده رویکرد تهاجمی‌تری در قبال نظارت بر ارزهای دیجیتال اتخاذ کند. این رویکرد شامل موارد زیر است:

• نورد کردن ردیابی تراکنش‌ها در لحظه
• مورد نیاز ثبت نام VASP و انطباق مداوم با قوانین
• همکاری با سایر کشورهای عضو اکوواس برای همسوسازی سیاست‌ها

این اقدامات با هدف اطمینان از این انجام می‌شود که نیجریه به حلقه‌ی ضعیفی در مبارزه با جرایم کریپتو تبدیل نشود.

سوالات متداول

1. رقم ۲.۱ میلیارد دلار به چه چیزی اشاره دارد؟

   این به کل مبلغ تراکنش‌های مشکوک ارزهای دیجیتال گزارش شده در سراسر غرب آفریقا در سال ۲۰۲۴، همانطور که توسط GIABA مستند شده است، اشاره دارد.

2. سیستم صدور مجوز یکپارچه VASP چیست؟

   این یک چارچوب نظارتی پیشنهادی است که در آن همه کشورهای عضو ECOWAS از استانداردهای صدور مجوز و انطباق یکسانی برای پلتفرم‌های کریپتو پیروی می‌کنند و سوءاستفاده از روزنه‌های قانونی فرامرزی را برای کلاهبرداران دشوارتر می‌کنند.

3. کلاهبرداری CBEX در نیجریه چه بود؟

   CBEX یک پلتفرم رمزنگاری جعلی بود که ادعا می‌کرد با بورس سهام پکن چین ارتباط دارد. این صرافی در سال ۲۰۲۴ ورشکست شد و تخمین زده می‌شود که تا ۸۴۰ میلیون دلار به سرمایه‌گذاران ضرر وارد کرده باشد، اگرچه ارقام جدیدتر حاکی از ضرر نزدیک به ۶.۱ میلیون دلار است.

نتیجه

طبق گفته نیجریه، فعالیت غیرقانونی ارزهای دیجیتال تهدیدی جدی برای ثبات مالی، ایمنی سرمایه‌گذاران و امنیت منطقه‌ای محسوب می‌شود. با بیش از 2.1 میلیارد دلار در تراکنش‌های مشکوک ثبت‌شده در یک سال، ریسک بالایی وجود دارد. تلاش کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) برای صدور مجوز یکپارچه، نظارت مبتنی بر هوش مصنوعی و آموزش عمومی گامی در جهت بازپس‌گیری کنترل است - اما موفقیت به همکاری در سراسر غرب آفریقا بستگی دارد.

فضای کریپتو در آفریقا به سرعت در حال رشد است، اما خطرات آن نیز به همان اندازه زیاد است. مگر اینکه کشورها با هم همکاری کنند، مجرمان به سوءاستفاده از شکاف‌ها ادامه خواهند داد.

منابع:

1. گزارش بیزینس اینسایدر: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. گزارش نورث آفریقا پست: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. گزارش پیجین بی‌بی‌سی نیوز درباره فروپاشی CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o