OKX برای تسویه اتهامات وزارت دادگستری بیش از ۵۰۰ میلیون دلار پرداخت خواهد کرد - چه مشکلی پیش آمده است؟

صرافی ارز دیجیتال OKX دارد موافقت کرد پس از اعتراف به جرم اداره یک کسب و کار انتقال پول بدون مجوز در ایالات متحده، به پرداخت بیش از ۵۰۰ میلیون دلار جریمه محکوم شد. 

وزارت دادگستری ایالات متحده (DOJ) و اداره تحقیقات فدرال (FBI) این شرکت مستقر در سیشل را متهم کردند که به طور فعال مشتریان آمریکایی را جذب کرده و در عین حال از قوانین فدرال مبارزه با پولشویی (AML) پیروی نکرده است.

این توافق شامل ۴۲۰.۳ میلیون دلار جریمه و ۸۴.۴ میلیون دلار جریمه نقدی است که مجموع جریمه را به بیش از ۵۰۴ میلیون دلار می‌رساند. این صرافی همچنین تا فوریه ۲۰۲۷ یک مشاور انطباق خارجی را برای اطمینان از پایبندی به مقررات در آینده حفظ خواهد کرد.

مقامات آمریکایی نقض مقررات توسط OKX را سرکوب می‌کنند

علیرغم داشتن سیاست رسمی علیه کاربران آمریکایی، ظاهراً OKX به مشتریان آمریکایی اجازه داده است تا از طریق موارد زیر به پلتفرم خود دسترسی پیدا کنند:

• تشویق به استفاده از VPN برای دور زدن محدودیت‌های جغرافیایی

• ارائه راهنمایی در مورد جعل جزئیات KYC برای ایجاد حساب کاربری

• عدم ثبت نام در FinCEN به عنوان یک کسب و کار خدمات پولی (MSB)

• پردازش بیش از ۱ تریلیون دلار تراکنش از مشتریان آمریکایی

• تسهیل بیش از ۵ میلیارد دلار تراکنش مشکوک و مجرمانه

  پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

  پروژه‌های نویدبخش ...

  (تبلیغات)

  

  ادامه مقاله...

متیو پودولسکی، دادستان موقت ایالات متحده، اظهار داشت:

«بیش از هفت سال، OKX آگاهانه قوانین مبارزه با پولشویی را نقض کرده و از اجرای سیاست‌های لازم برای جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان از سیستم مالی ما خودداری کرده است.»

جیمز ای. دنهی، معاون مدیر اف‌بی‌آی، افزود:

«OKX آشکارا قانون ایالات متحده را نقض کرد و به طور فعال به دنبال مشتری در ایالات متحده - از جمله اینجا در نیویورک - بود و حتی تا آنجا پیش رفت که به افراد توصیه می‌کرد برای دور زدن رویه‌های لازم، اطلاعات نادرست ارائه دهند.»

نقص‌های انطباق OKX آشکار شد

عدم اجرای صحیح اقدامات ضد پولشویی و شناخت مشتری (KYC) توسط OKX به کاربران اجازه داد تا سال 2022 بدون تأیید هویت، حساب‌های کاربری ایجاد و معامله کنند. حتی پس از معرفی الزامات KYC، برخی از کارمندان OKX ظاهراً توصیه می شود کاربران آمریکایی در مورد چگونگی دور زدن این بررسی‌ها.

طبق گزارش‌ها، در یک مورد، یکی از کارمندان OKX به یک مشتری مستقر در ایالات متحده گفت:

«می‌دانم که در آمریکا هستی، اما می‌توانی یک کشور تصادفی انتخاب کنی، و باید از آن عبور کنی.»

علاوه بر این، OKX با وجود اینکه می‌دانست برای ثبت نام در FinCEN نیاز دارد، همچنان به سرمایه‌گذاران نهادی آمریکایی اجازه تجارت در پلتفرم خود را می‌داد.

حضور و استراتژی بازاریابی OKX در ایالات متحده

اگرچه OKX رسماً کاربران آمریکایی را ممنوع اعلام کرد، اما همچنان به طور فعال خدمات خود را در ایالات متحده به بازار عرضه کرد، از جمله:

• حمایت مالی از جشنواره فیلم ترایبکا در نیویورک

• استفاده از بازاریابان وابسته مستقر در ایالات متحده برای تبلیغ پلتفرم

• اجازه دادن به ویدیوهای تبلیغاتی که به کاربران نحوه دور زدن محدودیت‌ها را آموزش می‌دهند

معاملات نهادی و مزایای نقدینگی

مشتریان نهادی آمریکایی OKX برخی از بالاترین حجم معاملات را برای این صرافی ایجاد کردند. یک موسسه مستقر در ایالات متحده به تنهایی مسئول بیش از ۱ تریلیون دلار معاملات نقدی و مشتقات بود که نقدینگی و درآمد قابل توجهی را برای OKX فراهم می‌کرد.

شرایط تسویه حساب OKX و انطباق آینده با آن

به عنوان بخشی از توافق‌نامه‌ی دفاعیه، OKX موارد زیر را انجام خواهد داد:

• پرداخت بیش از ۵۰۴ میلیون دلار جریمه

• تا فوریه ۲۰۲۷ یک مشاور انطباق با قوانین را حفظ کنید

• ادامه همکاری با مقامات آمریکایی

مبادله دارد تصدیق شده شکست‌های انطباق گذشته، که آنها را به عنوان «شکاف‌های انطباق قدیمی» توصیف می‌کند. مدیرعامل OKX، استار شو اظهار داشت::

«چشم‌انداز ما این است که OKX را به استاندارد طلایی انطباق جهانی در بازارهای مختلف و نهادهای نظارتی تبدیل کنیم.»

پرونده OKX بخشی از یک سرکوب بزرگتر علیه صرافی‌های ارز دیجیتال است که از مقررات مالی ایالات متحده پیروی نمی‌کنند. مقامات در حال تشدید تمرکز خود بر پلتفرم‌هایی هستند که امکان پولشویی و فعالیت‌های مالی ثبت نشده را فراهم می‌کنند.