فیلیپین موضع سختی در قبال پلتفرم‌های کریپتوی بدون مجوز اتخاذ می‌کند

طبق گزارش‌های اخیر، فیلیپین مسدود کردن صرافی‌های بزرگ ارز دیجیتال جهانی را آغاز کرده است، زیرا آنها مجوزهای محلی ندارند. بولتن مانیلاز ۲۳ دسامبر، کاربران در این کشور به دنبال دستور نهادهای نظارتی مبنی بر تعطیلی پلتفرم‌های فعال بدون مجوز، نمی‌توانستند از طریق ارائه دهندگان اصلی اینترنت به کوین‌بیس و جمینی دسترسی داشته باشند.

چه اتفاقی برای صرافی‌های کریپتو در فیلیپین می‌افتد؟

ارائه دهندگان خدمات اینترنتی در فیلیپین شروع به محدود کردن دسترسی به چندین وب سایت اصلی صرافی ارز دیجیتال کرده‌اند. آزمایش‌های مستقل توسط رسانه محلی بیت‌پیناس نشان می‌دهد که coinbase.com و gemini.com در شبکه‌های تحت مدیریت Globe Telecom و PLDT غیرقابل دسترسی هستند. کاربرانی که سعی در بازدید از این سایت‌ها دارند، با هشدارهای امنیتی مواجه می‌شوند که با مسدودسازی‌های اجباری دولتی مطابقت دارد.

این زمان‌بندی با اطلاعیه عمومی کمیسیون ملی مخابرات (NTC) مطابقت دارد. این آژانس تأیید کرد که به ارائه‌دهندگان خدمات اینترنتی دستور داده است که فوراً حدود ۵۰ پلتفرم معاملاتی آنلاین را که توسط بانک مرکزی فیلیپین (BSP) به عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی ثبت نشده یا VASP شناسایی شده‌اند، مسدود کنند.

چرا کوین‌بیس و جمینی مسدود شده‌اند؟

کوین‌بیس و جمینی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سطح جهان هستند، اما هیچ‌کدام مجوز VASP در فیلیپین ندارند. طبق بخشنامه شماره ۱۲۰۶ BSP، هر پلتفرمی که خدمات ارز دیجیتال به فیلیپینی‌ها ارائه می‌دهد، باید به صورت محلی ثبت شود و الزامات مربوط به حاکمیت، حمایت از مصرف‌کننده و کنترل‌های ضد پولشویی را رعایت کند.

BSP پس از شناسایی پلتفرم‌هایی که بدون مجوز به فعالیت خود ادامه می‌دادند، از NTC درخواست مداخله کرد. NTC سپس به ISPها دستور داد تا دسترسی را در سطح شبکه غیرفعال کنند. در حالی که لیست کامل پلتفرم‌های مسدود شده منتشر نشده است، گنجاندن Coinbase و Gemini نشان می‌دهد که اندازه و اعتبار، قوانین محلی را نادیده نمی‌گیرد.

صدور مجوز VASP در فیلیپین چگونه است؟

مجوز ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی برای شرکت‌هایی که خدمات معامله، نگهداری یا انتقال ارزهای دیجیتال را در کشور ارائه می‌دهند، الزامی است. BSP بر صدور مجوز و نظارت مستمر نظارت دارد.

الزامات کلیدی عبارتند از:

• ثبت به عنوان یک نهاد محلی یا اپراتور خارجی تایید شده
• رعایت قوانین شناخت مشتری و مبارزه با پولشویی
• سیستم‌های مدیریت ریسک برای نگهداری و معامله
• گزارش‌دهی منظم به نهادهای نظارتی

هدف، ممنوعیت فعالیت ارزهای دیجیتال نیست، بلکه اطمینان از اجرای آن از طریق نهادهایی است که دولت می‌تواند بر آنها نظارت کند.

کوین‌بیس و جمینی به دنبال بایننس وارد فهرست مسدودشدگان شدند

فیلیپین قبلاً اقدام مشابهی انجام داده است. در دسامبر 2023، نهادهای نظارتی به کمیسیون بورس و اوراق بهادار اعلام کرد که این مهلت ۹۰ روزه به بایننس داده شده تا با قوانین محلی مطابقت داشته باشد. این مهلت به کاربران فیلیپینی فرصت می‌دهد تا وجوه خود را برداشت کنند.

وقتی بایننس نتوانست تأییدیه را دریافت کند، اقدامات اجرایی به شرح زیر انجام شد:

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

• در ۲۵ مارس ۲۰۲۴، NTC به ارائه دهندگان خدمات اینترنتی دستور داد تا Binance را مسدود کنند.
• چند هفته بعد، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از اپل و گوگل خواست تا این برنامه را از فروشگاه‌های محلی حذف کنند.
• پس از این ممنوعیت، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) اعلام کرد که نمی‌تواند هیچ روشی را برای بازیابی وجوه باقی‌مانده کاربران تأیید کند.

اخیراً، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) نام صرافی‌های بدون مجوز دیگری از جمله OKX، Bybit و KuCoin را نیز اعلام کرده است. 

آیا فیلیپین ارزهای دیجیتال را ممنوع می‌کند؟

اقدامات فعلی نشان دهنده کنترل است، نه سرکوب. در حالی که دسترسی به پلتفرم‌های جهانی بدون مجوز در حال کاهش است، خدمات رمزنگاری تنظیم‌شده در داخل کشور در حال گسترش هستند.

چندین مثال این جهت‌گیری را برجسته می‌کنند:

• در ماه نوامبر، صرافی دارای مجوز PDAX مشارکت کرد با شرکت حقوق و دستمزد توکو. کارمندان دورکار می‌توانند حقوق خود را به صورت استیبل کوین دریافت کنند و بدون تأخیر در حواله یا کارمزد بالا، آن را به پزو تبدیل کنند.
• در ماه دسامبر، بانک دیجیتال GoTyme خدمات رمزنگاری راه‌اندازی شد از طریق همکاری با شرکت فین‌تک آمریکایی آلپاکا. کاربران می‌توانند ۱۱ دارایی دیجیتال را مستقیماً در یک برنامه بانکی خریداری و ذخیره کنند.

این پروژه‌ها تحت نظارت قانونی عمل می‌کنند و در چارچوب قوانین مالی موجود قرار می‌گیرند.

بازار در حال تقسیم شدن است. کاربران اکنون با شکاف آشکاری بین پلتفرم‌های جهانی مسدود شده و سرویس‌های محلی تأیید شده مواجه هستند.

برای کاربران روزمره، این به این معنی است:

• دسترسی به صرافی‌های فراساحلی به طور فزاینده‌ای غیرقابل اعتماد است
• پلتفرم‌های دارای مجوز محلی دارایی‌های کمتری ارائه می‌دهند اما از حمایت قانونی واضح‌تری برخوردارند.
• استیبل کوین‌ها و معاملات پایه همچنان از طریق کانال‌های قانونی در دسترس هستند.

چرا رگولاتورها از مسدود کردن در سطح ISP استفاده می‌کنند؟

مسدود کردن در سطح ISP یکی از قوی‌ترین ابزارهای موجود برای تنظیم‌کنندگان مقررات است. این ابزار صرف نظر از مرورگر یا دستگاه، از دسترسی جلوگیری می‌کند و نشان می‌دهد که هشدارها به پایان رسیده است.

به نظر می‌رسد مقامات در حال پاسخگویی به نگرانی‌های دیرینه در مورد حمایت از مصرف‌کننده، کلاهبرداری و جریان‌های سرمایه‌ی بی‌ضابطه هستند. با اجرای بخشنامه‌ی شماره ۱۲۰۶ BSP از طریق NTC، مقامات از قدرت‌های مخابراتی موجود برای پشتیبانی از مقررات مالی استفاده می‌کنند.

این روش، رویکردهای مورد استفاده در سایر بخش‌های تحت نظارت، مانند قمار آنلاین و اوراق بهادار را منعکس می‌کند.

نتیجه

مسدود شدن کوین‌بیس و جمینی نقطه عطفی آشکار در نحوه تنظیم بازارهای کریپتو در فیلیپین است. مقامات دیگر تنها به هشدارها یا دوره‌های ارفاقی تکیه نمی‌کنند. آنها قوانین صدور مجوز را از طریق کنترل‌های مستقیم در سطح ISP، با پشتیبانی BSP و اجرای NTC، اجرا می‌کنند. 

برای کاربران، این به معنای گزینه‌های کمتر برون‌مرزی و اتکای بیشتر به پلتفرم‌های دارای مجوز است. برای صرافی‌ها، این موضوع تأیید می‌کند که فعالیت در فیلیپین اکنون نیازمند ثبت رسمی، نظارت مداوم و پایبندی به قوانین مالی داخلی است. رویکرد این کشور در حال شکل‌دهی به یک محیط کریپتوی کنترل‌شده‌تر است که به جای مقیاس یا شناخت جهانی برند، با رعایت انطباق تعریف می‌شود.

منابع

1. گزارش از مانیل بولتن: ۵۰ پلتفرم معاملاتی بدون مجوز توسط NTC به دنبال دستور BSP مسدود شدند

2. گزارش از بیت‌پیناس: در بحبوحه سخت‌گیری NTC بر VASP های بدون مجوز، کوین بیس و پلتفرم‌های کریپتوی بیشتری در PH مسدود شدند

3. هشدار کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به بایننس (Binance): بایننس به عنوان یک شرکت در فیلیپین ثبت نشده است و بدون مجوز و/یا مجوز لازم فعالیت می‌کند.

4. مطلب مطبوعاتی: بانک گو تایم (GoTyme Bank) با همکاری آلپاکا (Alpaca) معاملات کریپتو را در فیلیپین آغاز می‌کند.

5. مطلب مطبوعاتی: همکاری توکو و PDAX برای فعال کردن استیبل کوین برای پرداخت حقوق در فیلیپین