سرمایه‌گذاران Aviva قصد دارند محصولات خود را در دفتر کل XRP توکنیزه کنند: جزئیات کلیدی و معنای آن

سرمایه گذاران Aviva, XRP Ledger (XRPL)و موج دار شدن این مشارکت، محور اصلی یک ابتکار جدید است که هدف آن، آوردن ساختارهای صندوق‌های تنظیم‌شده به زیرساخت بلاکچین است.

سرمایه‌گذاران آویوا، بازوی مدیریت دارایی شرکت آویوا پی‌ال‌سی، همکاری خود را با ریپل اعلام کرد در ۱۱ فوریه، قرار است ساختارهای صندوق‌های سنتی را در دفتر کل XRP (XRPL) توکنیزه کنند. این شرکت‌ها اظهار داشتند که تا سال ۲۰۲۶ و پس از آن برای صدور و مدیریت صندوق‌های توکنیزه شده در شبکه عمومی بلاکچین با یکدیگر همکاری خواهند کرد.

این ابتکار، اولین اقدام Aviva Investors در حوزه توکنیزه کردن و اولین همکاری ریپل با یک شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری مستقر در اروپا را نشان می‌دهد.

مشارکت بین سرمایه‌گذاران آویوا و ریپل شامل چه مواردی می‌شود؟

طبق این توافق‌نامه، ریپل پشتیبانی فنی لازم را برای کمک به Aviva Investors در صدور و مدیریت وجوه توکنیزه شده بر روی XRPL ارائه خواهد داد. توکنیزه کردن به فرآیند نمایش مالکیت دارایی‌های مالی سنتی به عنوان توکن‌های دیجیتال ثبت شده در یک بلاکچین اشاره دارد.

این همکاری بخشی از تلاش ریپل برای آوردن دارایی‌های مالی قانون‌گذاری شده به زنجیره بلوکی است. برای سرمایه‌گذاران آویوا، این پروژه به گونه‌ای طراحی شده است که ساختارهای صندوق مبتنی بر بلاکچین را در مجموعه محصولات موجود خود ادغام کند.

جیل باربر، مدیر ارشد توزیع در Aviva Investors، گفت که این شرکت از طریق راهکارهای توکنیزه شده، بهبودهای بالقوه‌ای را در بهره‌وری زمان و هزینه می‌بیند. وی افزود که این شرکت قصد دارد فناوری‌ای را اتخاذ کند که بتواند فرآیندهای عملیاتی و نتایج مشتری را بهبود بخشد.

نایجل خاکو، معاون رئیس بخش معاملات و بازارها در ریپل، گفت که توکن‌سازی از برنامه‌های آزمایشی به سمت پیاده‌سازی در مقیاس بزرگتر در حال حرکت است. او خاطرنشان کرد که موسسات مالی اکنون بر استقرار دارایی‌های تنظیم‌شده در مقیاس بزرگ با استفاده از زیرساخت‌های بلاکچین متمرکز شده‌اند.

دفتر کل XRP چگونه از وجوه توکنیزه شده پشتیبانی می‌کند؟

دفتر کل XRP یک بلاکچین عمومی غیرمتمرکز و متن‌باز است که برای تراکنش‌های مالی طراحی شده و در سال ۲۰۱۲ راه‌اندازی شد.

طبق گفته ریپل، این شبکه بیش از ۴ میلیارد تراکنش پردازش کرده و از بیش از ۷ میلیون کیف پول فعال پشتیبانی می‌کند. این شبکه توسط ۱۲۰ اعتبارسنج مستقل نگهداری می‌شود.

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

برخلاف بلاکچین‌های اثبات کار، XRPL برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها به استخراج متکی نیست. این طراحی مصرف انرژی را کاهش می‌دهد و امکان تسویه حساب تقریباً فوری را فراهم می‌کند. این شبکه به گونه‌ای طراحی شده است که هزینه‌های تراکنش را به حداقل برساند و شامل ویژگی‌هایی برای پشتیبانی از انطباق در بازارهای مالی تنظیم‌شده است.

برای مدیران دارایی، این ویژگی‌ها برای صدور و مدیریت سهام صندوق‌های توکنیزه شده که نیازمند تسویه حساب قابل اعتماد، ثبت سوابق و کنترل‌های نظارتی هستند، مرتبط هستند.

چرا مدیران دارایی به سمت توکنیزه کردن روی آورده‌اند؟

مدیران دارایی از فناوری بلاکچین برای مدرن‌سازی زیرساخت‌های صندوق استفاده می‌کنند. در صندوق‌های توکنیزه شده، سهام ابزارهایی مانند صندوق‌های بازار پول، صندوق‌های اعتباری خصوصی یا استراتژی‌های املاک و مستغلات به صورت توکن‌های دیجیتال روی یک بلاکچین نمایش داده می‌شوند.

توکن‌سازی می‌تواند از موارد زیر پشتیبانی کند:

• زمان تسویه سریعتر
• هزینه های عملیاتی کمتر
• فرآیندهای انطباق خودکار
• مالکیت کسری
• توزیع دیجیتال گسترده‌تر

شرکت‌های بزرگ جهانی پیش از این محصولات توکنیزه شده خود را معرفی کرده‌اند. این محصولات عبارتند از: بلک راک, فرانکلین تمپلتونو همیلتون لین. فعالیت آنها نشان دهنده تغییر از طرح‌های آزمایشی به سمت ارائه‌های قانونی و زنده با هدف سرمایه‌گذاران نهادی است.

مشارکت سرمایه‌گذاران آویوا و ریپل از این روند پیروی می‌کند و نشان‌دهنده‌ی افزایش علاقه‌ی نهادی به ساختارهای صندوق مبتنی بر بلاکچین است.

چه چیزی این توافق را برای اروپا مهم می‌کند؟

برای ریپل، این توافق اولین همکاری آن با یک شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری مستقر در اروپا است. این شرکت پیش از این با موسسات مالی در مناطق دیگر همکاری داشته است.

برای Aviva Investors، این پروژه اولین ابتکار عمل توکن‌سازی آن است. به عنوان بازوی سرمایه‌گذاری یکی از بزرگترین شرکت‌های بیمه بریتانیا، ورود این شرکت به صندوق‌های مبتنی بر بلاکچین، نشان‌دهنده افزایش پذیرش دارایی‌های توکن‌سازی شده در موسسات مالی معتبر است.

این همکاری به عنوان یک تلاش بلندمدت ساختار یافته است و انتظار می‌رود توسعه آن تا سال ۲۰۲۶ و پس از آن ادامه یابد.

این برای سرمایه‌گذاران نهادی چه معنایی دارد؟

این اقدام بلافاصله ساختارهای صندوق‌های موجود را تغییر نمی‌دهد. در عوض، یک چارچوب جدید صدور و مدیریت با استفاده از زیرساخت بلاکچین معرفی می‌کند.

اگر این طرح در مقیاس وسیع اجرا شود، وجوه توکنیزه شده در XRPL می‌تواند نحوه صدور، انتقال و ثبت سهام صندوق را تغییر دهد. تسویه حساب تقریباً فوری و ابزارهای انطباق خودکار ممکن است اصطکاک اداری را کاهش دهد. هزینه‌های کمتر تراکنش می‌تواند کارایی عملیاتی را بهبود بخشد.

با این حال، این وجوه همچنان تابع الزامات نظارتی در حوزه‌های قضایی که در آنها ارائه می‌شوند، خواهند بود. هر دو شرکت بر دارایی‌های مالی تنظیم‌شده به جای محصولات رمزنگاری‌شده‌ی تنظیم‌نشده تمرکز دارند.

حرکتی ساختارمند به سوی زیرساخت صندوق مبتنی بر بلاکچین

همکاری Aviva Investors با ریپل برای اولین بار زیرساخت بلاکچین را در عملیات صندوق‌های این شرکت معرفی می‌کند. این شرکت با صدور و مدیریت صندوق‌های توکنیزه شده در دفتر کل XRP، قصد دارد سرعت تسویه حساب، بهره‌وری هزینه و کنترل‌های عملیاتی را در یک چارچوب تنظیم‌شده بهبود بخشد. 

این توافق‌نامه نشان‌دهنده‌ی تغییر گسترده‌تر صنعت به سمت دارایی‌های مالی توکنیزه شده است و XRPL را به عنوان زیرساختی برای صدور صندوق‌های نهادی قرار می‌دهد.

منابع:

• وبلاگ ریپلمشارکت با سرمایه‌گذاران آویوا 
• Coindeskسرمایه‌گذاران Aviva در همکاری با ریپل، وجوه موجود در XRP Ledger را توکنیزه می‌کنند
• اخبار شرکت سرمایه‌گذاری آویوا: اطلاعیه مشارکت 
• Bitcoin.comریپل اولین قرارداد مدیریت دارایی اروپا را امضا کرد