راهنمای استلار XLM: پرداخت‌های برون مرزی بلاکچین

استلار یک شبکه بلاکچین غیرمتمرکز است که برای پرداخت‌های فرامرزی سریع و کم‌هزینه و انتقال چند دارایی طراحی شده است. این شبکه از طریق ارز بومی خود، لومنز (XLM)، امور مالی سنتی را با دارایی‌های دیجیتال پیوند می‌دهد و از نسخه‌های توکن‌شده دارایی‌های دنیای واقعی، از جمله ارزهای فیات، کالاها و اوراق بهادار پشتیبانی می‌کند. برخلاف بلاکچین‌های متمرکز بر سفته‌بازی، استلار بر کاربرد عملی برای حواله‌ها، تسویه حساب‌های نهادی و ابتکارات شمول مالی در بازارهای نوظهور تأکید دارد.

این شبکه میلیاردها عملیات را پردازش کرده و بیش از ۲۲۸۳ روز به طور مداوم فعال بوده است. این سابقه، موسسات مالی سنتی را که زیرساخت‌های بلاکچین را ارزیابی می‌کنند، جذب می‌کند. قدرت استلار در توانایی آن در مدیریت یکپارچه تسویه حساب‌های چند ارزی از طریق صرافی غیرمتمرکز داخلی و ویژگی‌های سازگار با انطباق آن است که برای موسسات مالی تنظیم‌شده جذاب است.

چه چیزی استلار را از سایر بلاکچین‌ها متمایز می‌کند؟

رویکرد استلار به زیرساخت بلاکچین، از طریق مکانیسم اجماع منحصر به فرد و ویژگی‌های داخلی خود، مزایای متمایزی را برای برنامه‌های مالی ایجاد می‌کند.

متمایز کننده های کلیدی:

• قطعیت تراکنش زیر ۶ ثانیه بدون استخراج پرمصرف انرژی
• حداقل کارمزد (تقریباً 0.000001 دلار برای هر تراکنش)
• پشتیبانی چند دارایی داخلی و صرافی غیرمتمرکز
• ویژگی‌های انطباق برای مؤسسات مالی تحت نظارت

مقایسه مکانیسم اجماع

استلار خود را از طریق موارد زیر متمایز می‌کند: پروتکل انطباق ستارگان (SCP)، یک سیستم توافق بیزانسی فدرال که بدون نیاز به استخراج پرمصرف انرژی، به اجماع دست می‌یابد. این رویکرد با سایر روش‌های اجماع بلاکچین تفاوت قابل توجهی دارد:

• اثبات کار (بیت کوین): برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها از طریق رقابت ماینینگ، به قدرت محاسباتی و مصرف انرژی عظیمی نیاز دارد.
• مدارک اثبات شده (Ethereum): قدرت اعتبارسنجی را در میان دارندگان بزرگ توکن که دارایی‌ها را برای شرکت در اجماع گرو می‌گذارند، متمرکز می‌کند.
• اجماع فدرال (استلار): گره‌ها را قادر می‌سازد تا «حد نصاب‌های» قابل اعتمادی را تشکیل دهند که تراکنش‌ها را به صورت جمعی و بدون اتلاف انرژی یا تمرکز ثروت، تأیید می‌کنند.

این شبکه تراکنش‌ها را در کمتر از ۶ ثانیه با قطعیت تضمین‌شده پس از تأیید پردازش می‌کند، که به طور متوسط ​​۵.۶۷ ثانیه برای زمان بسته شدن دفتر کل است. این سرعت ناشی از طراحی SCP است که قطعیت احتمالی مشخصه شبکه‌های به سبک بیت‌کوین را حذف می‌کند. هنگامی که یک تراکنش استلار تأیید می‌شود، برگشت آن غیرممکن می‌شود. این قطعیت برای کاربردهای مالی بسیار مهم است.

هزینه‌های تراکنش در حداقل مقدار خود و تقریباً معادل 0.00001 XLM (تقریباً 0.000001 دلار) باقی مانده است که پرداخت‌های خرد را از نظر اقتصادی مقرون به صرفه می‌کند. ساختار کارمزد از هرزنامه جلوگیری می‌کند و در عین حال موارد استفاده‌ای مانند حواله‌ها را امکان‌پذیر می‌سازد، جایی که هر کسری از یک سنت اهمیت دارد. این مدل قیمت‌گذاری با هزینه‌های متغیر گس اتریوم که در زمان ازدحام شبکه افزایش می‌یابد، به شدت در تضاد است.

ویژگی ها و قابلیت های اصلی

توکن‌سازی دارایی‌های داخلی، استلار را از ارزهای دیجیتال متمرکز بر پرداخت متمایز می‌کند. کاربران می‌توانند بدون نیاز به استقرار، توکن‌های سفارشی صادر کنند که نمایانگر هر چیزی از ارزهای فیات گرفته تا سهام شرکت‌ها باشند. قراردادهای هوشمندانهاین قابلیت بومی، فرآیند را در مقایسه با جایگزین‌های برنامه‌نویسی-محور ساده می‌کند.

ویژگی‌های انطباق شبکه، نیازهای نهادی را از طریق چندین ابزار کلیدی برطرف می‌کند:

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

• کنترل دارایی‌ها که صادرکنندگان را قادر می‌سازد حساب‌های خاصی را مجاز یا محدود کنند
• نظارت بر تراکنش قابلیت‌های مربوط به الزامات گزارش‌دهی نظارتی
• محدودیت‌های حساب مجاز که به رعایت استانداردهای شناخت مشتری (KYC) کمک می‌کنند
• محدودیت های جغرافیایی برای انطباق با مقررات مالی منطقه‌ای

این ابزارها مؤسسات مالی را قادر می‌سازند تا ضمن بهره‌گیری از مزایای فناوری بلاکچین، الزامات نظارتی را نیز برآورده کنند. آن‌ها مانعی کلیدی را که مانع از پذیرش زیرساخت‌های ارزهای دیجیتال توسط امور مالی سنتی می‌شود، از میان برمی‌دارند.

بنیاد توسعه استلار چگونه این شبکه را شکل داد؟

بنیاد غیرانتفاعی پشت استلار از روز اول، شمول مالی را بر حداکثرسازی سود اولویت داد.

ریشه‌های بنیاد

ریشه‌های استلار به سال ۲۰۱۴ برمی‌گردد، زمانی که جد مک‌کالب، یکی از بنیانگذاران ریپل، این پروژه را در کنار جویس کیم از طریق بنیاد توسعه استلار (SDF) راه‌اندازی کرد. استلار که در ابتدا از کدبیس ریپل منشعب شده بود، به سرعت به سمت اولویت‌بندی توسعه متن‌باز و دسترسی مالی برای جمعیت‌های محروم از خدمات بانکی در سراسر جهان تغییر مسیر داد.

این شبکه در جولای ۲۰۱۴ با توزیع اولیه ۱۰۰ میلیارد دلار راه‌اندازی شد. $ XLM طراحی شده برای ترویج پذیرش گسترده. اکثر عرضه‌های ارز دیجیتال به نفع سرمایه‌گذاران اولیه است. استلار رویکرد متفاوتی را در پیش گرفت. این بنیاد ۸۵٪ از توکن‌ها را از طریق اهدای جوایز، مشارکت‌ها و کمک‌های مالی توسعه به توزیع عمومی اختصاص داد و ۱۵٪ باقی‌مانده را به حمایت از عملیات SDF اختصاص داد.

ساختار غیرانتفاعی SDF به جای تمرکز بر حداکثرسازی بازده برای سرمایه‌گذاران خطرپذیر، بر شمول مالی تمرکز دارد. این بنیاد که در سانفرانسیسکو مستقر است، از سپتامبر ۲۰۲۳ بیش از ۶۳۰ کمک‌هزینه صادر کرده است. این رویکرد از توسعه اکوسیستم بدون فشارهای سود که بسیاری از پروژه‌های بلاکچین را به سمت گمانه‌زنی به جای سودمندی سوق می‌دهد، پشتیبانی می‌کند.

نقاط عطف توسعه کلیدی

چندین لحظه‌ی کلیدی، استلار را از یک فورک ریپل به یک بلاکچین مستقل متمرکز بر پرداخت تبدیل کرد:

• 2015راه‌اندازی پروتکل اجماع استلار (SCP)، که نشان‌دهنده‌ی جدایی کامل از مکانیسم اجماع ریپل از طریق رأی‌گیری فدرال است که اعتبارسنجی سریع‌تر و ایمن‌تر را امکان‌پذیر می‌کند.
• 2017همکاری با IBM و KlickEx برای توسعه یک راهکار پرداخت فرامرزی مبتنی بر بلاکچین که به World Wire (که در سال ۲۰۱۷ به صورت آزمایشی اجرا و در سال ۲۰۱۹ به طور کامل راه‌اندازی شد) تبدیل شد و نشان‌دهنده علاقه اولیه نهادی به فناوری استلار است.
• 2017ادغام‌های اولیه با موسسات معتبر (مانند Tempo برای یورو)، فراهم کردن مسیرهای اولیه ورود و خروج ارز فیات، ایجاد پایه و اساس تبدیل ارز یکپارچه که بعداً از طریق مشارکت‌هایی مانند MoneyGram به بیش از ۱۸۰ کشور گسترش یافت.
• 2023گسترش به سمت امور مالی غیرمتمرکز از طریق قراردادهای هوشمند از طریق پلتفرم Soroban، تبدیل استلار از یک شبکه پرداخت صرف به یک بلاکچین قابل برنامه‌ریزی که قادر به پشتیبانی از برنامه‌های مالی پیچیده است.

چه فناوری‌ای زیرساخت پرداخت استلار را تقویت می‌کند؟

پروتکل اجماع استلار (Stellar Consensus Protocol) نشان‌دهنده‌ی یک پیشرفت بزرگ در طراحی اجماع بلاکچین است که امکان انجام تراکنش‌های سریع و ایمن را بدون نیاز به استخراج سنتی یا الزامات استیکینگ (staking) فراهم می‌کند.

معماری اجماع

استلار در هسته خود به عنوان یک ... عمل می‌کند. بلاک چین لایه 1 برای پرداخت‌ها و صدور دارایی‌ها بهینه شده است تا محاسبات عمومی. پروتکل اجماع استلار، مهم‌ترین نوآوری فنی شبکه را نشان می‌دهد. این پروتکل، اجماع را از طریق رأی‌گیری فدرال امکان‌پذیر می‌کند و تأثیر زیست‌محیطی اثبات کار را از بین می‌برد. استخراج معدن و خطرات تمرکز ثروت مرتبط با سیستم‌های اثبات سهام.

با SCP، گره‌ها شرکای مورد اعتماد خود را انتخاب می‌کنند و شبکه‌های اعتماد همپوشانی ایجاد می‌کنند که به طور جمعی امنیت استلار را تضمین می‌کنند. این طراحی، اجماع زیر ۶ ثانیه‌ای را با تضمین قطعیت ریاضی امکان‌پذیر می‌کند.

اجزای شبکه

معماری شبکه شامل چندین مؤلفه کلیدی است که عملکرد آن را امکان‌پذیر می‌سازد:

• Ledgers: به عنوان سوابق تغییرناپذیر که هر چند ثانیه به‌روزرسانی می‌شوند، عمل می‌کنند و موجودی حساب‌ها، پیشنهادهای معوق در صرافی غیرمتمرکز و مجوزهای دارایی را ردیابی می‌کنند. هر دفتر کل بر اساس دفتر کل قبلی ساخته می‌شود و یک تاریخچه قابل حسابرسی از تمام فعالیت‌های شبکه ایجاد می‌کند.
• API افق: یک رابط RESTful ارائه می‌دهد که توسعه‌دهندگان برای تعامل با بلاکچین از آن استفاده می‌کنند. این API استاندارد، ادغام را در مقایسه با شبکه‌هایی که نیاز به پیاده‌سازی گره‌های سفارشی دارند، ساده‌تر می‌کند و امکان توسعه سریع‌تر برنامه و نگهداری آسان‌تر را فراهم می‌کند.
• هسته ستاره ای: نشان‌دهنده نرم‌افزار گره‌ای است که دفتر کل را نگهداری و تراکنش‌ها را پردازش می‌کند. سازمان‌ها می‌توانند گره‌های خود را برای شرکت در اجماع اجرا کنند یا به سادگی از API برای ساخت برنامه‌های کاربردی بدون زیرساخت عملیاتی استفاده کنند.

استلار از توکن‌سازی دارایی‌های بومی بدون نیاز به استقرار قرارداد هوشمند پشتیبانی می‌کند. کاربران می‌توانند با ارسال یک تراکنش ساده که پارامترهای دارایی، خطوط اعتمادی که توزیع را کنترل می‌کنند و تنظیمات مجوز که ویژگی‌های انطباق را فعال می‌کنند، تعریف می‌کند، توکن‌های سفارشی صادر کنند. این رویکرد پیچیدگی و هزینه‌های گس مرتبط با قراردادهای توکن در سایر پلتفرم‌ها را از بین می‌برد.

تراکنش‌های اتمیک، اجرای همه یا هیچ را در چندین عملیات تضمین می‌کنند. یک تراکنش استلار می‌تواند شامل حداکثر ۱۰۰ عملیات - پرداخت‌ها، پیشنهادات و اصلاح حساب - باشد که یا همه با هم موفق می‌شوند یا همه با هم شکست می‌خورند. این اتمی بودن، گردش‌های کاری مالی پیچیده چند مرحله‌ای را بدون خطرات اجرای جزئی امکان‌پذیر می‌کند.

صرافی غیرمتمرکز داخلی، امکان معامله مستقیم بین هرگونه دارایی صادر شده در شبکه را از طریق دفاتر سفارش و بازارسازی خودکار فراهم می‌کند. پروتکل‌های خارجی DEX نیاز به استقرار و توکن‌های نظارتی جداگانه دارند. صرافی استلار به عنوان یک ویژگی اصلی شبکه که برای هر کاربری قابل دسترسی است، عمل می‌کند.

چرا استلار را برای پرداخت‌های برون مرزی انتخاب کنیم؟

انتقال‌های بین‌المللی سنتی با محدودیت‌های قابل توجهی مواجه هستند که استلار مستقیماً از طریق زیرساخت غیرمتمرکز و قابلیت‌های چند دارایی خود به آنها رسیدگی می‌کند.

مشکلات پرداخت سنتی

طراحی استلار مستقیماً به نقاط ضعفی می‌پردازد که پرداخت‌های سنتی فرامرزی را کند، گران و غیرشفاف می‌کنند. این شبکه امکان جابجایی پول بین کشورها را در عرض چند ثانیه به جای چند روز فراهم می‌کند. این شبکه شفافیت کامل تراکنش‌ها را فراهم می‌کند و هزینه‌ها را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد.

انتقال‌های بین‌المللی سنتی معمولاً شامل چندین بانک کارگزار می‌شوند. هر کدام هزینه‌ها و تأخیرهای پردازشی را اضافه می‌کنند. پرداختی از ایالات متحده به فیلیپین ممکن است از طریق بانک‌هایی در نیویورک، سنگاپور و مانیل انجام شود. پردازش هر واسطه ۱ تا ۳ روز طول می‌کشد و ۱۰ تا ۵۰ دلار کارمزد دریافت می‌کند. استلار با فعال کردن انتقال مستقیم از طریق شبکه غیرمتمرکز خود، این واسطه‌ها را حذف می‌کند.

راهکارهای پرداخت استلار

پشتیبانی چند دارایی این شبکه به کاربران اجازه می‌دهد هر ارزی را ارسال کنند و گیرندگان از طریق تبدیل خودکار، واحد پولی مورد نظر خود را دریافت کنند. شخصی می‌تواند دلار آمریکا را از یک حساب بانکی آمریکایی ارسال کند. گیرنده می‌تواند پزو فیلیپین را در کیف پول محلی خود دریافت کند. تبدیل به صورت یکپارچه از طریق صرافی استلار انجام می‌شود.

پرداخت‌های مسیر یکی از قدرتمندترین ویژگی‌های استلار برای نقل و انتقالات بین‌المللی است. این شبکه به طور خودکار با تجزیه و تحلیل نقدینگی موجود در چندین جفت معاملاتی، مسیرهای بهینه برای تبدیل ارز را پیدا می‌کند. بدون بازارهای مستقیم دلار به پزو، استلار ممکن است از طریق XLM یا سایر دارایی‌های نقدشونده، به نرخ‌های ارز بهتری دست یابد.

ویژگی‌های انطباق، الزامات نظارتی را که مؤسسات مالی سنتی هنگام فعالیت فرامرزی با آن مواجه هستند، برطرف می‌کند:

• ادغام احراز هویت مشتری (KYC) برای ناشران دارایی و موسسات مالی اصلی
• نظارت بر تراکنش قابلیت‌های انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی
• محدودیت های جغرافیایی که به مؤسسات کمک می‌کنند تا الزامات نظارتی منطقه‌ای را برآورده کنند
• کنترل‌های مجوز دارایی که مدیریت دارایی‌های توکنیزه شده‌ی سازگار را امکان‌پذیر می‌کنند

پیاده‌سازی در دنیای واقعی، این مزایای نظری را نشان می‌دهد. مانی گرام ادغام با استلار (Stellar) امکان پذیر است انتقال وجه نقد به دیجیتال در چندین کشور. کاربران می‌توانند پول نقد را در مکان‌های فیزیکی واریز کنند و گیرندگان فوراً دارایی‌های دیجیتال دریافت کنند. کمیساریای عالی پناهندگان سازمان ملل متحد (کمیساریای عالی پناهندگان سازمان ملل متحد) از Stellar Aid Assist برای پرداخت‌های بشردوستانه در اوکراین استفاده می‌کند. این سیستم کمک‌ها را مستقیماً و بدون زیرساخت‌های بانکی سنتی به ذینفعان توزیع می‌کند.

شبکه استلار چقدر امن و قابل اعتماد است؟

امنیت شبکه فراتر از مشخصات فنی، به عملکرد عملیاتی اثبات‌شده در طول سال‌ها فعالیت مداوم، گسترش می‌یابد.

معماری امنیتی

مدل امنیتی استلار اساساً با سایر شبکه‌های بلاکچین از طریق رویکرد اجماع فدرال آن متفاوت است. این رویکرد، بردارهای حمله رایج را از بین می‌برد و در عین حال تضمین‌های امنیتی قوی را حفظ می‌کند. این شبکه بیش از شش سال است که بدون خرابی یا نقض امنیتی به طور مداوم فعالیت می‌کند.

پروتکل اجماع استلار، تحمل خطای بیزانسی را فراهم می‌کند، به این معنی که شبکه حتی اگر تا یک سوم گره‌ها رفتار مخربی داشته باشند یا کاملاً از کار بیفتند، به درستی به کار خود ادامه می‌دهد. این انعطاف‌پذیری از طراحی مبتنی بر حد نصاب ناشی می‌شود. گره‌های صادق همیشه می‌توانند به اجماع برسند، مادامی که اتصال خود را با سایر شرکت‌کنندگان صادق حفظ کنند.

برخلاف شبکه‌های اثبات کار که در برابر حملات ۵۱٪ آسیب‌پذیر هستند یا سیستم‌های اثبات سهام که در معرض خطر دارندگان بزرگ توکن قرار دارند، مدل فدرال SCP اعتماد را بین چندین سازمان مستقل توزیع می‌کند. موسسات مالی بزرگ، شرکت‌های فناوری و موسسات دانشگاهی گره‌های اعتبارسنج را اداره می‌کنند و شبکه‌های اعتماد متنوعی ایجاد می‌کنند که هیچ نهاد واحدی آنها را کنترل نمی‌کند.

قابلیت اطمینان عملیاتی

رویکرد شبکه برای ارتقاء، طراحی آگاهانه امنیتی آن را نشان می‌دهد. تغییرات پروتکل قبل از اجرا نیاز به اجماع گسترده بین اعتبارسنج‌ها دارد و از به‌روزرسانی‌های عجولانه که ممکن است باعث ایجاد آسیب‌پذیری شوند، جلوگیری می‌کند. آماده‌سازی‌های اخیر پروتکل ۲۳ شامل اعتبارسنجی گسترده شبکه آزمایشی و بررسی جامعه قبل از رأی‌گیری برنامه‌ریزی‌شده شبکه اصلی در سپتامبر ۲۰۲۵ بود.

آزمایش‌های استرس در دنیای واقعی، قابلیت اطمینان استلار را در شرایط چالش‌برانگیز تأیید کرده‌اند. این شبکه تنها در سه‌ماهه دوم سال ۲۰۲۵، ۱۹.۶ میلیارد عملیات را پردازش کرده است، در حالی که عملکرد ثابتی را حفظ کرده است. عملیات روزانه اغلب از میلیون‌ها عملیات فراتر می‌رود، بدون اینکه سرعت پردازش تراکنش‌ها کاهش یابد یا کارمزدها به طور قابل توجهی افزایش یابد.

سازوکارهای امنیت اقتصادی

حمایت‌های اقتصادی، مکمل ویژگی‌های امنیتی فنی هستند:

• حداقل موجودی حساب: الزام ۰.۵ XLM از اسپم شدن حساب داست جلوگیری می‌کند و در عین حال برای کاربران در بازارهای نوظهور قابل دسترسی است.
• مقیاس‌بندی پویای کارمزدکارمزد تراکنش‌ها به طور خودکار بر اساس بار شبکه تنظیم می‌شود و حملات احتمالی اسپم را در دوره‌های فعالیت بالا مهار می‌کند.
• ممیزی‌های امنیتی مستقلبررسی منظم کد توسط شرکت‌های خارجی و بررسی مداوم توسط همتایان از طریق توسعه متن‌باز

ممیزی‌های امنیتی از شرکت‌های مستقل مرتباً کدبیس و پیاده‌سازی اجماع استلار را بررسی می‌کنند. ماهیت متن‌باز این شبکه، امکان بررسی مداوم توسط جامعه توسعه‌دهندگان جهانی را فراهم می‌کند و به شناسایی مشکلات بالقوه قبل از تأثیرگذاری بر سیستم‌های تولیدی کمک می‌کند.

آیا استلار قابلیت‌های برنامه‌نویسی قرارداد هوشمند را ارائه می‌دهد؟

La سوروبان این پلتفرم، قابلیت‌های قابل برنامه‌ریزی را به زیرساخت پرداخت استلار می‌آورد.

استلار قراردادهای هوشمند قابل برنامه‌ریزی را از طریق پلتفرم سوروبان در سال ۲۰۲۳ معرفی کرد. این امر شبکه را فراتر از ریشه‌های متمرکز بر پرداخت خود، به امور مالی غیرمتمرکز و توسعه برنامه‌های پیچیده گسترش داد. ماشین مجازی اتریوم محاسبات عمومی را در اولویت قرار می‌دهد. سوروبان موارد استفاده مالی خاصی را هدف قرار می‌دهد که در آن‌ها سرعت و هزینه بیش از انعطاف‌پذیری محاسباتی نامحدود اهمیت دارند.

ساخته شده با استفاده از زبان برنامه نویسی زنگ زدهسوروبان بر ایمنی حافظه و بهینه‌سازی عملکرد تأکید دارد. بررسی خطای زمان کامپایل Rust از بسیاری از اشتباهات رایج برنامه‌نویسی که منجر به آسیب‌پذیری‌های قرارداد هوشمند می‌شوند، جلوگیری می‌کند. انتزاع‌های بدون هزینه آن، اجرای کارآمد را بدون کاهش بهره‌وری توسعه‌دهنده امکان‌پذیر می‌سازد.

این پلتفرم به طور یکپارچه با زیرساخت پرداخت موجود استلار ادغام می‌شود. قراردادهای هوشمند می‌توانند مستقیماً با دارایی‌های بومی، صرافی داخلی و ویژگی‌های پرداخت فرامرزی تعامل داشته باشند. این ادغام، پیچیدگی پل زدن بین بخش‌های جداگانه را از بین می‌برد. DEFI پروتکل‌ها و سیستم‌های پرداخت اساسی که در پلتفرم‌های دیگر یافت می‌شوند.

ساختار کارمزد سوروبان در مقایسه با هزینه‌های متغیر گس اتریوم، قابل پیش‌بینی و پایین باقی مانده است. کارمزد اجرای قراردادهای هوشمند معمولاً کسری از یک سنت است. این امر برنامه‌هایی مانند وام‌های خرد, بیمه با ارزش کمو استراتژی‌های معاملاتی مکرر که در شبکه‌های با کارمزد بالا از نظر اقتصادی مقرون به صرفه نیستند.

پروتکل‌های دیفای در سوروبان

پروتکل ترکیبی به عنوان یک مرکز وام‌دهی و قرض‌گیری عمل می‌کند که کاربران را قادر می‌سازد دارایی‌ها را برای بازدهی عرضه کنند یا در ازای وثیقه قرض بگیرند. این پروتکل از پشتیبانی چند دارایی استلار برای ایجاد بازارهای وام‌دهی برای ارزهای مختلف فراتر از XLM استفاده می‌کند.

شبکه آکوا مشوق‌های مدیریت غیرمتمرکز و نقدینگی را برای اکوسیستم استلار فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند دارایی‌ها را برای مشارکت در مدیریت پروتکل، در اختیار داشته باشند و در عین حال برای ارائه نقدینگی به صرافی غیرمتمرکز شبکه، پاداش دریافت کنند.

محدودیت‌های قرارداد هوشمند، تمرکز سوروبان را بر کاربردهای مالی به جای محاسبات عمومی نشان می‌دهد. این پلتفرم از عملیات محاسباتی فشرده، مانند یادگیری ماشین یا شبیه‌سازی‌های پیچیده، پشتیبانی نمی‌کند، بلکه الگوهای پردازش تراکنش و مدیریت دارایی را که معمولاً در خدمات مالی یافت می‌شوند، بهینه‌سازی می‌کند.

تا اواسط سال ۲۰۲۵، سوروبان بیش از ۱۰۰ میلیون تراکنش قرارداد هوشمند پردازش کرده بود که نشان‌دهنده‌ی پذیرش روزافزون توسعه‌دهندگان و مشارکت کاربران است. ادغام این پلتفرم با زیرساخت‌های مالی سنتی، که توسط ویژگی‌های انطباق استلار تسهیل شده است، فرصت‌هایی را برای برنامه‌های DeFi تنظیم‌شده ایجاد می‌کند که پیاده‌سازی آنها در سایر شبکه‌ها همچنان چالش‌برانگیز است.

سازمان‌ها در حال حاضر چگونه از شبکه استلار استفاده می‌کنند؟

پذیرش استلار در دنیای واقعی، ارزش عملی آن را در بخش‌های مختلف، از امور مالی سنتی گرفته تا توزیع کمک‌های بشردوستانه، نشان می‌دهد.

مشارکت‌های نهادی عمده

پذیرش سازمانی استلار، جذابیت این شبکه را برای برنامه‌های کاربردی حیاتی در بخش‌های مختلف نشان می‌دهد:

• مانیگرام بین المللی: انتقال وجه نقد به دیجیتال را در چندین کشور امکان‌پذیر می‌کند و به کاربران این امکان را می‌دهد که پول نقد را در مکان‌های فیزیکی واریز کنند و گیرندگان فوراً دارایی‌های دیجیتال را دریافت کنند.
• دایره (USDC): دومین رتبه بزرگ را به خود اختصاص می‌دهد پایدار کوکوین به استلار، که بدون زیرساخت‌های بانکی سنتی، امکان دسترسی قابل اعتماد به دلار را برای کاربران در سراسر جهان فراهم می‌کند.
• کمیساریای عالی پناهندگان سازمان ملل متحد: از Stellar Aid Assist برای پرداخت‌های بشردوستانه در اوکراین استفاده می‌کند و کمک‌ها را مستقیماً به ذینفعان بدون زیرساخت‌های بانکی سنتی توزیع می‌کند.
• Paxos تأییدیه قانونی را از وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک برای گسترش دریافت کرد PYUSD استیبل کوین را به استلار اضافه کرد و یکی دیگر از گزینه‌های مهم و قانونی دلار آمریکا را به شبکه آورد. این تصمیم بدون اعتراض، نقطه عطفی مهم برای پذیرش استیبل کوین سازمانی در زیرساخت استلار است.
• Archax: سرمایه‌گذاری SDF را برای گسترش توکنیزه کردن دارایی‌های دنیای واقعی دریافت کرد و بازار دارایی‌های توکنیزه شده ۲۴ میلیارد دلاری را هدف قرار داد.

موسسات مالی به دلیل شفافیت نظارتی و ویژگی‌های انطباق استلار، به طور فزاینده‌ای آن را برای راه‌حل‌های پرداخت فرامرزی در نظر می‌گیرند. وضعیت کالایی این شبکه، چارچوب‌های قانونی واضح‌تری را برای پذیرش نهادی در مقایسه با ارزهای دیجیتال طبقه‌بندی شده به عنوان اوراق بهادار فراهم می‌کند.

سیستم لنگر شبکه شامل بیش از ۴۵۰،۰۰۰ رمپ تبدیل پول نقد به کریپتو در سطح جهانی، ایجاد زیرساختی که تبدیل ارز محلی را امکان‌پذیر می‌کند. کاربران نیازی به درک مستقیم فناوری بلاکچین ندارند.

چه به‌روزرسانی‌های اخیر پروتکل، قابلیت‌های استلار را افزایش می‌دهند؟

توسعه مداوم همچنان به تقویت پایه فنی استلار ادامه می‌دهد و در عین حال عملکرد آن را برای توسعه‌دهندگان و کاربران گسترش می‌دهد.

پیشرفت‌های فنی پروتکل ۲۳

پروتکل ۲۳ مهم‌ترین ارتقاء فنی استلار است که برای اواخر سال ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی شده است. این به‌روزرسانی، بهبودهای عملکردی و ویژگی‌های مناسب برای توسعه‌دهندگان را معرفی می‌کند که محدودیت‌های فعلی را برطرف می‌کند و در عین حال سازگاری با نسخه‌های قبلی را حفظ می‌کند.

پیشرفت‌های فنی کلیدی شامل چندین پیشرفت عمده است:

• رویدادهای گذشته‌نگر: فعال کردن برنامه‌ها برای دسترسی کارآمدتر به داده‌های تراکنش‌های تاریخی از طریق APIهای استاندارد، و حذف الزامات پرهزینه همگام‌سازی کامل گره
• بهینه سازی عملکردهدف قرار دادن توان عملیاتی تراکنش‌ها و کارایی اجرای قراردادهای هوشمند برای پشتیبانی از پذیرش رو به رشد بدون افزایش متناسب منابع
• قابلیت اسکرول بی‌نهایت: به برنامه‌ها اجازه می‌دهد تا مجموعه داده‌های بزرگ را در نقاط پایانی RPC بدون پیچیدگی صفحه‌بندی مرور کنند
• ابزار توسعه دهندهکاهش زمان توسعه برنامه‌های کیف پول و کاوشگران بلاکچین از طریق بهبود راهکارهای ناوبری داده‌ها

تنظیم مجدد شبکه آزمایشی در تاریخ تکمیل شد اوت 14، 2025، در آماده‌سازی برای رأی‌گیری ارتقاء شبکه اصلی که برای ۳ سپتامبر برنامه‌ریزی شده است. این تنظیم مجدد به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد تا برنامه‌ها را در برابر نسخه جدید پروتکل آزمایش کنند، در حالی که به اپراتورهای اعتبارسنج زمان می‌دهد تا زیرساخت‌های خود را قبل از استقرار در مرحله تولید ارتقا دهند.

استلار در بازار فعلی با چه چالش‌هایی روبرو است؟

مانند تمام شبکه‌های بلاکچین، استلار باید فشارهای رقابتی و موانع پذیرش را پشت سر بگذارد و در عین حال مزایای اصلی خود را حفظ کند.

موانع رشد اولیه

علیرغم دستاوردهایش، استلار با چالش‌های متعددی روبرو است که می‌تواند رشد و موقعیت رقابتی را در چشم‌انداز بلاکچین که به طور فزاینده‌ای شلوغ می‌شود، محدود کند.

این شبکه با چالش‌های رقابتی و پذیرش متعددی روبرو است:

• مسابقه اجرا: سولانا ده‌ها هزار تراکنش در ثانیه را با زمان تأیید زیر ثانیه پردازش می‌کند، در حالی که شبکه‌های جدیدتر مانند Aptos و سوئی نوید توان عملیاتی حتی بالاتر را می‌دهد
• عدم قطعیت نظارتیمقررات جدید استیبل کوین می‌تواند هزینه‌های انطباق را بر صادرکنندگان دارایی تحمیل کند یا انواع خاصی از دارایی‌های توکنیزه شده را محدود کند.
• نگرانی های تمرکزسیستم لنگر از کاربران می‌خواهد که برای ادغام با ارزهای فیات به مؤسسات خارجی اعتماد کنند و این امر باعث ایجاد نقاط ضعف بالقوه می‌شود.
• پذیرش محدود در بازارهای توسعه‌یافتهکاربران آمریکایی و اروپایی به سیستم‌های پرداخت کارآمدی مانند ... دسترسی دارند. fednow و SEPA که از طریق زیرساخت‌های سنتی مزایای مشابهی را ارائه می‌دهند
• محدودیت‌های اکوسیستم توسعه‌دهندگانجامعه کوچک‌تر در مقایسه با پلتفرم‌های بالغ مانند اتریوم، منجر به کتابخانه‌های کد، آموزش‌ها و ادغام‌های شخص ثالث کمتری می‌شود.

استلار زمان تسویه زیر ۶ ثانیه برای اکثر برنامه‌های پرداخت مناسب هستند، اما توسعه‌دهندگانی که برنامه‌های معاملاتی با فرکانس بالا یا بازی‌های رایانه‌ای می‌سازند، ممکن است گزینه‌های دیگری با ویژگی‌های عملکرد برتر را انتخاب کنند. طراحی متمرکز بر کاربردپذیری شبکه، علاقه‌ی سوداگرانه‌ای را که توجه و سرمایه‌گذاری را به سایر ارزهای دیجیتال سوق می‌دهد، محدود می‌کند.

اثرات شبکه‌ای به نفع پلتفرم‌های جاافتاده با پایگاه‌های کاربری بزرگ و اکوسیستم‌های کاربردی است. مزیت پیشگامی اتریوم در قراردادهای هوشمند و شناخته شدن برند بیت‌کوین به عنوان طلای دیجیتال، خندق‌های رقابتی ایجاد می‌کند که شبکه‌های جدیدتر، حتی با مشخصات فنی برتر، برای غلبه بر آنها تلاش می‌کنند.

استلار در مقایسه با ریپل و سایر شبکه‌های پرداخت چگونه است؟

تفاوت‌های فلسفی و پیاده‌سازی‌های فنی، استلار را از رقبایش متمایز می‌کند و موقعیت‌های بازار و موارد استفاده متمایزی را ایجاد می‌کند.

مقایسه استلار و ریپل

رابطه استلار با موج دار شدن از ریشه‌های مشترک آنها ناشی می‌شود، اما تفاوت‌های اساسی در فلسفه و اجرا، شبکه‌های متمایزی را ایجاد کرده است که به بخش‌های مختلف بازار خدمت‌رسانی می‌کنند.

هر دو شبکه، پرداخت‌های فرامرزی و پذیرش سازمانی را هدف قرار می‌دهند. با این حال، ریپل در درجه اول بر مشارکت با بانک‌ها و مؤسسات مالی معتبر تمرکز دارد، در حالی که استلار بر شمول مالی برای جمعیت‌های محروم از خدمات بانکی تأکید دارد. این تفاوت فلسفی، رویکردهای مربوط به توسعه فناوری و مشارکت‌های تجاری آنها را شکل می‌دهد.

ریپل $ XRP لجر از مکانیسم اجماع متفاوتی استفاده می‌کند که به مجموعه کوچک‌تری از اعتبارسنج‌های مورد اعتماد متکی است و به طور بالقوه پردازش سریع‌تر تراکنش‌ها را امکان‌پذیر می‌کند، اما نگرانی‌هایی را در مورد عدم تمرکز ایجاد می‌کند. اجماع فدرال استلار، اعتماد را در چندین سازمان توزیع می‌کند و در عین حال تضمین‌های تحمل خطای بیزانس را حفظ می‌کند.

چشم‌انداز قانونی، تمایزات قابل توجهی بین این دو شبکه ایجاد می‌کند. ریپل در مورد طبقه‌بندی XRP به عنوان یک اوراق بهادار با دعاوی SEC روبرو شد. XLM استلار عموماً در مباحث نظارتی ایالات متحده به عنوان یک کالا به جای یک اوراق بهادار در نظر گرفته شده است. این وضوح نظارتی، مزایایی را برای استلار در پذیرش نهادی در بازارهای ایالات متحده فراهم می‌کند.

تجزیه و تحلیل چشم انداز رقابتی

در مقایسه با شبکه‌های پرداخت سنتی مانند SWIFTهر دو بلاکچین مزایای قابل توجهی در سرعت، هزینه و شفافیت ارائه می‌دهند. تراکنش‌های سوئیفت معمولاً برای انتقال‌های بین‌المللی ۱ تا ۵ روز کاری طول می‌کشد. استلار و ریپل پرداخت‌ها را در عرض چند ثانیه پردازش می‌کنند. با این حال، شبکه‌های سنتی از روابط تثبیت‌شده با بانک‌های جهانی و چارچوب‌های نظارتی که شبکه‌های بلاکچین هنوز در حال توسعه آنها هستند، بهره‌مند می‌شوند.

سیستم‌های پرداخت مبتنی بر استیبل کوین، مانند سیستم‌های ساخته شده بر روی اتریوم، مزایا و معایب متفاوتی دارند. اتریوم از طریق قراردادهای هوشمند قابلیت برنامه‌ریزی بیشتری ارائه می‌دهد، اما کارمزدهای متغیر تراکنش‌ها و زمان تأیید کندتر آن، آن را برای پرداخت‌های کوچک مناسب‌تر نمی‌کند. کارمزدهای قابل پیش‌بینی استلار و زمان تسویه سریع، مزایایی را برای حواله‌ها و پرداخت‌های خرد ایجاد می‌کند.

ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) منبع بالقوه رقابت هستند زیرا دولت‌ها نسخه‌های دیجیتالی از ارزهای ملی خود را توسعه می‌دهند. با این حال، CBDCها معمولاً در حوزه‌های قضایی واحد فعالیت می‌کنند، در حالی که پشتیبانی چند دارایی استلار امکان تبدیل یکپارچه بین ارزهای دیجیتال مختلف را فراهم می‌کند و به طور بالقوه آن را به عنوان زیرساختی برای عملکرد فرامرزی CBDC قرار می‌دهد.

فناوری استلار در سال‌های آینده به کجا خواهد رسید؟

چندین حوزه توسعه، فرصت‌هایی را برای گسترش پذیرش و عملکرد در امور مالی نهادی، ادغام بین زنجیره‌ای و نفوذ در بازارهای نوظهور ارائه می‌دهند.

پیشرفت زیرساخت فنی

اجرای پروتکل ۲۳ از طریق بهبود دسترسی به داده‌های تاریخی و افزایش قابلیت‌های قراردادهای هوشمند، امکانات جدیدی را برای توسعه‌دهندگان برنامه‌ها فراهم خواهد کرد. انتظار می‌رود این پیشرفت‌های فنی، هزینه‌های توسعه را کاهش داده و امکان ایجاد برنامه‌های DeFi پیچیده‌تری را فراهم کند که بتوانند به طور مؤثر با پیشنهادات سایر پلتفرم‌ها رقابت کنند.

توکنیزه کردن دارایی‌های دنیای واقعی، با توجه به اینکه امور مالی سنتی به طور فزاینده‌ای زیرساخت بلاکچین را به کار می‌گیرند، فرصت رشد قابل توجهی را نشان می‌دهد. آرکاکس مشارکت با SDF می‌تواند استلار را به عنوان پلتفرمی ترجیحی برای توکنیزه کردن صندوق‌های بازار پول، اوراق قرضه شرکتی و سایر دارایی‌های نهادی تثبیت کند. موفقیت در این بخش می‌تواند میلیاردها دارایی جدید را به شبکه هدایت کند.

عضویت اخیر SDF در انجمن ERC-3643 تعهد به ارتقای استانداردهای باز برای دارایی‌های توکنیزه شده دنیای واقعی را نشان می‌دهد و بر انطباق و قابلیت همکاری در شبکه‌های مختلف بلاکچین تمرکز دارد. این همکاری، استلار را در خط مقدم تلاش‌های توکنیزه کردن دارایی‌های نهادی قرار می‌دهد.

رشد بین زنجیره‌ای و چند دارایی

ادغام بین زنجیره‌ای از طریق NEAR Intents و سایر راه‌حل‌های تعامل‌پذیری باید دسترسی استلار را فراتر از اکوسیستم بومی آن گسترش دهد. استلار حالا زندگی کن روی NEAR Intents، امکان تبادل یکپارچه از بیش از 20 بلاکچین به طور مستقیم به استلار USDC را بدون خطرات یا پیچیدگی‌های پل سنتی فراهم می‌کند. این رویکرد «بدون قفل، بدون دروازه‌بان» برای قابلیت همکاری چندزنجیره‌ای به کاربران این امکان را می‌دهد که در چندین شبکه به نقدینگی دسترسی داشته باشند و در عین حال از کارمزدهای پایین و زمان تسویه سریع استلار بهره‌مند شوند، که به طور بالقوه تقاضای XLM را به عنوان یک ارز پل افزایش می‌دهد.

کنفرانس مریدین ۲۰۲۵ در ریو، حضور بین‌المللی رو به رشد استلار را نشان می‌دهد، به ویژه در آمریکای لاتین، جایی که بازارهای حواله، فرصت‌های طبیعی برای پذیرش هستند. رهبری فکری اخیر در SALTConf، که در آن مدیرعامل دنل دیکسون طرفدار استانداردهای مشترک و مسیرهای باز در آینده‌ای چند زنجیره‌ای، موقعیت استلار را در ارتقای زیرساخت‌های بلاکچین قابل تعامل تقویت می‌کند. مشارکت با موسسات مالی منطقه‌ای یا شرکت‌های فین‌تک می‌تواند پذیرش در مسیرهای پرحجم مانند انتقال‌های مکزیک به ایالات متحده را تسریع کند.

نتیجه

استلار از یک بلاکچین متمرکز بر پرداخت به یک زیرساخت مالی تخصصی تبدیل شده است که کاربرد دنیای واقعی را بر معاملات سوداگرانه اولویت می‌دهد. ترکیب زمان تسویه سریع، کارمزدهای پایین قابل پیش‌بینی و ویژگی‌های سازگار با قوانین در این شبکه، پایه و اساس عملی برای پرداخت‌های فرامرزی، توکن‌سازی دارایی‌ها و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز ایجاد می‌کند که به کاربران سازمانی و فردی در سراسر جهان خدمت‌رسانی می‌کند.

این شبکه میلیاردها عملیات را پردازش می‌کند و در عین حال، بدون به خطر انداختن امنیت، زمان فعال بودن مداوم و اجماع با بهره‌وری انرژی را حفظ می‌کند. پذیرش شرکتی، موارد استفاده بشردوستانه و تنوع رو به رشد استیبل کوین‌ها، کاربردهای عملی را به جای وعده‌های نظری نشان می‌دهد. همانطور که موسسات سنتی زیرساخت‌های بلاکچین را برای سیستم‌های حیاتی ارزیابی می‌کنند، قابلیت اطمینان و شفافیت نظارتی استلار مزایای رقابتی را فراهم می‌کند.

برای اطلاعات بیشتر در مورد فناوری و پیشرفت‌های اکوسیستم استلار، به وب‌سایت رسمی مراجعه کنید. ستارگان سایت اینترنتی و به دنبال stellarorg برای آخرین به‌روزرسانی‌ها به X مراجعه کنید.

منابع

رسمی استلار X @StellarOrg - آخرین اخبار و اطلاعیه‌های اکوسیستم

مقاله فنی پروتکل اجماع استلار - جزئیات طراحی و اجرای SCP

مستندات کمک‌های ستاره‌ای کمیساریای عالی پناهندگان سازمان ملل متحد - کاربردهای بلاکچین بشردوستانه

اطلاعیه ادغام USDC با Circle - جزئیات استقرار استیبل کوین (وبلاگ)

مستندات پلتفرم قرارداد هوشمند سوروبان - مشخصات فنی

CoinMarketCap - اطلاعات توکن

توسعه‌دهندگان استلار - مستندات فنی