چگونه Pecunity از طریق استراتژی‌های خودکار DeFi، ارزهای دیجیتال بلااستفاده را به درآمد تبدیل می‌کند؟

^{سلب مسئولیت: دیدگاه‌های بیان‌شده در این مقاله لزوماً بیانگر دیدگاه‌های BSCNews نیست. اطلاعات ارائه‌شده در این مقاله صرفاً جهت اهداف آموزشی و اطلاع‌رسانی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه‌گذاری تلقی شود. BSCNews هیچ مسئولیتی در قبال تصمیمات سرمایه‌گذاری اتخاذشده بر اساس اطلاعات ارائه‌شده در این مقاله بر عهده نمی‌گیرد.}

برای دارندگان ارزهای دیجیتال که ترجیح می‌دهند از معاملات مداوم اجتناب کنند، گزینه‌هایی برای به کار انداختن دارایی‌های بلااستفاده وجود دارد. چه حفظ موقعیت بلندمدت در توکن‌های بی‌ثبات مانند بیت‌کوین یا اتریوم، و چه نگه‌داشتن سرمایه در استیبل‌کوین‌ها در زمان افت بازار، پلتفرم‌هایی مانند ثروت راه‌هایی برای کسب بازده بدون فروش ارائه دهید. 

این رویکرد به کاربران این امکان را می‌دهد که از امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) مکانیسم‌هایی مانند ییلد فارمینگ و استراتژی‌های خودکار، ضمن حفظ دارایی‌های اصلی خود. پکونیتی، یک برنامه مبتنی بر وب، این فرآیندها را ساده می‌کند و کاربران را قادر می‌سازد تا سرمایه را به طور کارآمد مستقر کرده و عملکرد را در یک مکان نظارت کنند.

درک ساختار اصلی Pecunity

پکونیتی (Pecunity) به عنوان یک اپلیکیشن وب عمل می‌کند که برای ساده‌سازی دسترسی به قابلیت‌های وب ۳ طراحی شده است. کاربران می‌توانند از طریق روش‌های آشنا مانند ورود از طریق شبکه‌های اجتماعی از طریق گوگل، فیس‌بوک یا اپل یا حتی ایمیل ثبت نام کنند که به طور خودکار یک قرارداد حساب هوشمند امن ایجاد می‌کند. این تنظیمات، مالکیت و امنیت را در پشت صحنه مدیریت می‌کند و نیاز به مدیریت کلیدهای خصوصی یا مقابله با تنظیمات پیچیده کیف پول را از بین می‌برد. برای کسانی که از قبل تنظیماتی دارند، ادغام با ابزارهایی مانند متامسک یا لجر در دسترس است که سهولت را برای تازه واردان با انعطاف‌پذیری برای افراد باتجربه ترکیب می‌کند.

این پلتفرم به یک چالش رایج در حوزه ارزهای دیجیتال می‌پردازد: شکاف بین رابط‌های کاربری سنتی و ماهیت غیرمتمرکز دیفای. پکونیتی با به‌کارگیری فناوری انتزاع حساب، تضمین می‌کند که تراکنش‌ها بدون نیاز به توکن‌های بومی برای هزینه‌های گس انجام می‌شوند؛ در عوض، بسیاری از این هزینه‌ها را پشتیبانی می‌کند یا امکان پرداخت با استیبل‌کوین‌هایی مانند USDC را فراهم می‌کند. این بدان معناست که دارندگان می‌توانند بدون دردسر نوسان قیمت گس یا دردسرهای به‌دست آوردن توکن‌های زنجیره‌ای خاص، در فعالیت‌ها شرکت کنند. 

این پروژه که توسط شرکت نرم‌افزاری آلمانی 3Blocks UG - تیمی متشکل از سه توسعه‌دهنده بلاکچین به رهبری مدیرعامل فلوریان میسوینکل و مدیر ارشد عملیاتی لارس برگ - ساخته شده است، بر شفافیت تأکید دارد. این پروژه با مقررات MiCAR مطابقت دارد، توسط Cyfrin مورد ممیزی قرار گرفته است و ساختار تیمی کاملاً افشا شده‌ای را حفظ می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی برای مدیریت دارایی‌ها

ابزارهای کنترل پرتفوی Pecunity یک نمای متمرکز برای مدیریت دارایی‌های کریپتو ارائه می‌دهند. کاربران می‌توانند کل پرتفوی Web3 خود را پیگیری کنند، بین دارایی‌ها مبادله انجام دهند و معیارهای عملکرد در لحظه، از جمله محاسبات بازده و شاخص‌های ریسک را رصد کنند. این امر به ویژه برای کسانی که در چرخه‌های بازار دارایی‌های خود را نگه می‌دارند مفید است، زیرا بدون نیاز به معامله فعال آنها، بینشی در مورد عملکرد دارایی‌ها ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، کسی که در انتظار کاهش قیمت استیبل کوین‌ها است، می‌تواند از داشبورد برای شناسایی فرصت‌هایی برای تخصیص مجدد بخش‌هایی از وجوه خود به موقعیت‌های مولد بازده استفاده کند، در حالی که بخش عمده آن را دست نخورده نگه می‌دارد.

یکی دیگر از اجزای آن شامل صندوق‌های اجتماعی است که به عنوان استخرهای پاداش مشترک عمل می‌کنند. این صندوق‌ها به کاربران اجازه می‌دهند در مکانیسم‌های کسب درآمد جمعی شرکت کنند، جایی که پاداش‌های حاصل از فعالیت‌های پلتفرم بین مشارکت‌کنندگان توزیع می‌شود. این امر بدون نیاز به معاملات فردی، تعامل را تقویت می‌کند. دارندگان می‌توانند دارایی‌ها را قفل کنند یا در استخرها مشارکت کنند تا توکن یا بازده اضافی کسب کنند و بر اساس ایده ارزش مبتنی بر جامعه عمل کنند.

این پلتفرم همچنین از چند زنجیره‌ای پشتیبانی می‌کند. زنجیره BNB به دلیل کارمزد پایین و نقدینگی قوی، پکونیتی با اکوسیستم‌هایی مانند موارد زیر ادغام می‌شود: پایه و داوری از ابتدا. این قابلیت بین زنجیره‌ای به این معنی است که کاربران می‌توانند دارایی‌ها را به طور یکپارچه - مثلاً از BSC به Arbitrum - منتقل کنند تا به بازده بهتری دسترسی پیدا کنند، بدون اینکه سبد سهام خود را در چندین کیف پول تقسیم کنند. در عمل، یک دارنده می‌تواند استیبل کوین‌ها را در یک زنجیره واریز کند، آنها را در یک استراتژی در زنجیره دیگر به کار گیرد و در صورت نیاز برداشت کند، که همه اینها از طریق یک رابط واحد مدیریت می‌شوند.

بررسی استراتژی‌های دیفای در حوزه پِکونیتی

یکی از نقاط قوت پکونیتی در ارائه استراتژی‌های آن نهفته است که روش‌های عملی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال نگهداری‌شده ارائه می‌دهد. این استراتژی‌ها توسط متخصصان از پیش ساخته شده‌اند اما می‌توانند با حداقل ورودی پیاده‌سازی شوند و همین امر آنها را برای رویکردهای غیرفعال مناسب می‌کند.

پروژه‌های امیدبخش را کشف کنید...

پروژه‌های نویدبخش ...

(تبلیغات)

ادامه مقاله...

استراتژی پول نقد و حملبرای مثال، یک موقعیت دلتا-خنثی روی توکن‌هایی مانند HYPE ایجاد می‌کند و از هر دو سمت بازار خرید و فروش، بازدهی ایجاد می‌کند و در عین حال ریسک قیمت جهت‌دار را به حداقل می‌رساند. این شامل پوشش ریسک برای تمرکز بازده بر بازده به جای سفته‌بازی است، با درصد بازده سالانه تخمینی (APY) 31.5٪. خطرات شامل اختلافات پایه در پوشش ریسک است که می‌تواند منجر به ضرر در شرایط بی‌ثبات شود، اما مزیت آن درآمد ثابت و مستقل از روند بازار است - ایده‌آل برای دارندگان استیبل کوین که منتظر افت قیمت هستند.

به طور مشابه، استراتژی LP با پشتوانه ETH از اتریوم به عنوان وثیقه در Aave V3 برای قرض گرفتن استیبل کوین‌ها استفاده می‌کند، سپس آنها را با ETH در یک استخر نقدینگی متمرکز Uniswap V3 جفت می‌کند. این امر امکان قرار گرفتن در معرض قیمت ETH را با استفاده از اهرم فراهم می‌کند و در عین حال کارمزد نقدینگی را با هدف 40٪ APY به دست می‌آورد. اهرم، سود بالقوه حاصل از افزایش قیمت را افزایش می‌دهد، اما در صورت افت ETH، خطرات انحلال را نیز افزایش می‌دهد، در کنار ضرر موقت در استخر. برای دارندگان بلندمدت ETH، این استراتژی وثیقه‌های بلااستفاده را بدون فروش به یک دارایی مولد تبدیل می‌کند.

استراتژی اهرم-بازده با sUSDE در Aave بر وام‌دهی استیبل کوین تمرکز دارد و وثیقه را به طور خودکار به بازده مرکب تبدیل می‌کند. این پلتفرم که در نسخه استاندارد (۲۲٪ سود سالانه، ریسک متوسط) و نوع E-Mode (۵۵٪ سود سالانه، ریسک بالا) موجود است، از دارایی‌های قرض گرفته شده برای افزایش بازده بدون دخالت دستی استفاده مجدد می‌کند. تغییرات نرخ بهره یا رویدادهای انحلال، به ویژه در E-Mode اهرمی، خطراتی را به همراه دارند، اما راهی را برای کاربران استیبل کوین ارائه می‌دهد تا بازده پایه را از پروتکل‌هایی مانند Aave افزایش دهند.

فراتر از این موارد، پکونیتی شامل یک سازنده استراتژی با قابلیت کشیدن و رها کردن است. کاربران می‌توانند اقداماتی - مانند سواپ یا وام گرفتن - را با شرایطی که بر اساس رویدادهای بازار ایجاد می‌شوند، مرتبط کنند و تنظیمات سفارشی ایجاد کنند. به عنوان مثال، می‌توان استراتژی‌ای طراحی کرد که در صورت کاهش بازده از یک آستانه، به طور خودکار تعادل را برقرار کند و آن را بدون دانش کدنویسی، با تحمل ریسک شخصی تنظیم کند.

توکن $PEC و نقش آن

قدرت این اکوسیستم، توکن کاربردی $PEC است که بر روی BSC با مجموع عرضه ۲۵ میلیون توکن ساخته شده است. این توکن مشارکت را بدون تورم یا فروش خصوصی تسهیل می‌کند و از طریق یک فرآیند منصفانه در PinkSale در اکتبر ۲۰۲۵ با قیمت تقریبی رویداد تولید توکن (TGE) 0.14 دلار عرضه می‌شود و در نتیجه ارزش‌گذاری کاملاً رقیق‌شده حدود ۳.۵ میلیون دلار را به همراه دارد.

تخصیص توکن بر تمرکز جامعه تأکید دارد: ۲۸٪ (۷ میلیون توکن) برای توزیع در جامعه از طریق دارایی‌های PECsp؛ ۲۰٪ (۵ میلیون) برای تیم توسعه اصلی؛ ۱۰٪ (۲.۵ میلیون) برای دورهای واگذاری؛ ۱۲٪ (۳ میلیون) برای راه‌اندازی منصفانه؛ ۸٪ (۲ میلیون) برای ایردراپ‌ها و بازاریابی؛ و ۲۲٪ (۵.۵ میلیون) برای نقدینگی و خزانه‌داری. 

این ساختار، ارزش را به فعالیت پلتفرم گره می‌زند، به طوری که از PEC$ برای پرداخت کارمزد (احتمالاً با نرخ‌های کاهش‌یافته)، قفل کردن مزایایی مانند افزایش چند برابری پاداش‌ها و کسب درآمد از طریق فعالیت‌هایی مانند تراکنش‌ها یا معرفی‌ها استفاده می‌شود.

یک مکانیزم سوزاندن، بخشی از توکن‌های استفاده شده در کارمزدها را حذف می‌کند و با افزایش استفاده، فشار ضدتورمی را افزایش می‌دهد. دارندگان می‌توانند PEC$ را قفل کنند تا به کاهش کارمزد یا ویژگی‌های انحصاری دسترسی پیدا کنند و انگیزه‌هایی را برای تعامل بلندمدت ایجاد کنند. اگرچه PEC$ به عنوان یک سرمایه‌گذاری در نظر گرفته نشده است، اما تعاملات کاربردی مانند تراکنش‌های تخفیف‌دار را امکان‌پذیر می‌کند و آن را به ابزاری کاربردی برای کسانی تبدیل می‌کند که استراتژی‌هایی را روی دارایی‌های نگهداری شده به کار می‌گیرند.

نقشه راه و تحولات آتی

توسعه‌ی پکونیتی از یک رویکرد مرحله‌ای پیروی می‌کند و به سمت کاربردپذیری گسترده‌تر پیش می‌رود.

فاز 1که برای نوامبر ۲۰۲۵ تنظیم شده است، بر راه‌اندازی توکن کاربردی، ایجاد فهرست در صرافی‌های متمرکز و استخرهای نقدینگی غیرمتمرکز، با توزیع مبتنی بر جامعه تمرکز دارد.

فاز 2که برای دسامبر ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی شده است، نسخه کامل برنامه، شامل استراتژی‌های خودکار اولیه، داشبورد پرتفوی و ابزارهای ریسک را معرفی می‌کند.

فاز 3 یک دستیار هوش مصنوعی برای توصیه‌های استراتژی شخصی‌سازی‌شده و تحلیل بازار اضافه می‌کند.

فاز 4 به بلاکچین‌های بیشتری گسترش می‌یابد و راهکارهای لایه ۲ و پل‌های بین زنجیره‌ای را برای فرصت‌های متنوع بازدهی در بر می‌گیرد.

فاز 5 ویژگی‌های بانکداری به عنوان سرویس، مانند رمپ‌های فیات، کارت‌های دارای پشتوانه کریپتو و سرمایه‌گذاری‌های خودکار را ادغام می‌کند و Pecunity را به یک قطب مالی جامع تبدیل می‌کند.

این مراحل نشان‌دهنده یک پیشرفت آگاهانه است که از دسترسی و مقیاس‌پذیری اصلی DeFi شروع شده و به قابلیت استفاده روزمره می‌رسد.

چرا Pecunity برای مدیریت غیرفعال کریپتو مناسب است؟

پکونیتی (Pecunity) یک ابتکار عمل به رهبری توسعه‌دهندگان است که کاربردپذیری را بر تبلیغ اولویت می‌دهد. برای دارندگان، مسیرهای مشخصی برای کسب درآمد - از طریق استراتژی‌ها، استخرهای اجتماعی یا کاربردهای توکن - فراهم می‌کند، در حالی که منتظر شرایط بازار هستند. به عنوان مثال، کاربران می‌توانند استیبل کوین‌ها را در یک سیستم اهرمی-بازده قفل کنند تا بازده مرکب داشته باشند، یا از سازنده برای خودکارسازی تغییرات بر اساس قوانین از پیش تعریف شده، بدون انجام معامله، استفاده کنند. 

این امر نه تنها سرمایه را حفظ می‌کند، بلکه عناصر آموزشی مانند تجزیه و تحلیل‌های بلادرنگ را نیز معرفی می‌کند که به کاربران در تصمیم‌گیری‌های آگاهانه کمک می‌کند. با تکامل این پلتفرم، می‌تواند به گزینه‌ای برای کسانی تبدیل شود که به دنبال راه‌های پایدار برای فعال کردن ارزهای دیجیتال خود فراتر از صرفاً نگهداری آنها هستند.